官方微博 首頁(yè) > 新聞追蹤 > 中國(guó)歷年反洗錢報(bào)告

2011年06月15日14:00 | 中國(guó)發(fā)展門戶網(wǎng) www.chinagate.cn | 給編輯寫信 字號(hào)：T|T

　　中國(guó)反洗錢法制建設(shè)

　　20世紀(jì)80年代末90年代初，中國(guó)開始制定有關(guān)防范和打擊洗錢犯罪的法律規(guī)范，通過(guò)不斷完善和強(qiáng)化，中國(guó)已經(jīng)初步建立了反洗錢及反恐融資刑事法律規(guī)范、反洗錢管理法律法規(guī)以及部門規(guī)章相互配合的反洗錢法律體系。2004年以來(lái)，為進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢工作，中國(guó)全國(guó)人大、國(guó)務(wù)院以及反洗錢工作行政管理部門，加快了健全和完善中國(guó)反洗錢法律制度的步伐，《反洗錢法》立法以及有關(guān)的法規(guī)和規(guī)章的修訂工作已經(jīng)啟動(dòng)并在緊張有序進(jìn)行之中，中國(guó)反洗錢法制建設(shè)進(jìn)入一個(gè)高速發(fā)展、與國(guó)際反洗錢法律制度迅速接軌的時(shí)期。

　　一、反洗錢及反恐融資刑事立法

　　中國(guó)反洗錢刑事立法起步于20世紀(jì)90年代初，至今經(jīng)歷了三個(gè)發(fā)展階段。

　　第一階段：以打擊毒品犯罪為核心的刑事立法階段

　　1988年《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥品公約》（簡(jiǎn)稱《禁毒公約》或《維也納公約》）規(guī)定：明知是生產(chǎn)、制造、走私或販運(yùn)毒品獲得的財(cái)產(chǎn)，為隱瞞或掩飾該財(cái)產(chǎn)的非法來(lái)源，或?yàn)閰f(xié)助任何涉及毒品犯罪的人逃避其行為的法律后果而轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)讓該財(cái)產(chǎn)，隱瞞財(cái)產(chǎn)的真實(shí)性質(zhì)、來(lái)源、所在地，處置、轉(zhuǎn)移相關(guān)的權(quán)利或所有權(quán)的，構(gòu)成犯罪。1990年12月28日，我國(guó)全國(guó)人大常委會(huì)頒布《關(guān)于禁毒的決定》，明確規(guī)定“掩飾、隱瞞毒贓性質(zhì)、來(lái)源罪”?？梢哉f(shuō)，我國(guó)的反洗錢刑事立法與國(guó)際反洗錢立法的發(fā)展基本上是同步的。

　　第二階段：在刑法典中明確規(guī)定洗錢罪20世紀(jì)90年代初期，國(guó)際反洗錢領(lǐng)域出現(xiàn)了將洗錢犯罪上游犯罪擴(kuò)大的趨勢(shì)，例如，1990年簽署、1993年生效的《歐洲理事會(huì)關(guān)于洗錢、追查、扣押以及沒收犯罪收益的公約》將洗錢犯罪擴(kuò)大到對(duì)所有犯罪收益進(jìn)行清洗的行為。我國(guó)根據(jù)打擊犯罪的需要，參考國(guó)際刑事立法的發(fā)展趨勢(shì)，在1997年修改《中華人民共和國(guó)刑法》（以下簡(jiǎn)稱《刑法》）時(shí)，以專門條款規(guī)定了洗錢罪，并將洗錢罪的上游犯罪從毒品犯罪，擴(kuò)大到黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私罪；而且我國(guó)刑法還明確規(guī)定，“單位”也可以成為洗錢犯罪的犯罪主體，體現(xiàn)了較高的立法技術(shù)。

　　第三階段：擴(kuò)大洗錢犯罪的上游犯罪，單獨(dú)規(guī)定了資助恐怖主義罪。

　　2001年12月29日，全國(guó)人大常委會(huì)通過(guò)的《刑法修正案（三）》修訂了《刑法》第一百九十一條，將恐怖主義犯罪列為洗錢犯罪的上游犯罪，并對(duì)單位犯洗錢罪增加了情節(jié)嚴(yán)重的規(guī)定，提高了單位犯罪的法定刑。

　　《刑法修正案（三）》對(duì)《刑法》第一百二十條增加了“資助恐怖活動(dòng)罪”，規(guī)定了個(gè)人和單位都可以構(gòu)成該項(xiàng)犯罪的犯罪主體。該條款在我國(guó)將恐怖主義犯罪列為洗錢罪上游犯罪的同時(shí)，專門規(guī)定了資助恐怖主義犯罪，符合國(guó)際反恐融資立法的發(fā)展趨勢(shì)。

　　目前，我國(guó)有關(guān)部門提出了繼續(xù)擴(kuò)大洗錢犯罪上游犯罪范圍的必要性，國(guó)家最高立法機(jī)關(guān)正在研究和考慮這些建議。

　　二、反洗錢行政管理法律制度的制定及發(fā)展

　　2003年1月，中國(guó)人民銀行發(fā)布了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑資金支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》，首次明確確立了反洗錢行政管理制度，建立了以銀行業(yè)為核心的、全面的金融機(jī)構(gòu)反洗錢管理制度。2003年3月1日，隨著上述三個(gè)部門規(guī)章的正式實(shí)施，人民銀行及國(guó)家外匯局開始正式履行反洗錢管理職責(zé)。

　　2003年12月修訂的《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》規(guī)定“指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)”是中國(guó)人民銀行的一項(xiàng)法定職責(zé)。明確規(guī)定中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的情況進(jìn)行檢查監(jiān)督，對(duì)違反反洗錢規(guī)定的行為，有權(quán)給予警告、沒收違法所得及罰款?！吨腥A人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》以國(guó)家立法的形式，確立了我國(guó)金融領(lǐng)域反洗錢行政管理制度的基本框架。

　　在2003年1月中國(guó)人民銀行發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》全面建立反洗錢管理制度之前，國(guó)務(wù)院和中國(guó)人民銀行發(fā)布的一系列金融管理法規(guī)和規(guī)章等制度實(shí)際上已經(jīng)在發(fā)揮反洗錢的作用。例如，1994年中國(guó)人民銀行發(fā)布、2003年修訂的《銀行賬戶管理辦法》規(guī)定了銀行賬戶開立及使用的基本規(guī)則；1997年中國(guó)人民銀行和國(guó)家外匯管理局相繼發(fā)布了《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》和《境外外匯賬戶管理規(guī)定》，明確要求開立賬戶時(shí)金融機(jī)構(gòu)必須對(duì)客戶身份進(jìn)行核實(shí)，登記有關(guān)證件材料，對(duì)賬戶資金的交易進(jìn)行有效管理并保存交易記錄；2000年4月，國(guó)務(wù)院發(fā)布的《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》明確個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開立賬戶必須提供有效的身份證件，否定了匿名賬戶和假名賬戶的合法性。上述部門規(guī)章和法規(guī)在反洗錢法律制度正式確立之后，成為反洗錢制度的重要內(nèi)容，在金融管理和反洗錢領(lǐng)域同時(shí)發(fā)揮作用。

　　三、反洗錢法立法工作

　　隨著反洗錢工作的深入開展，制定專門的反洗錢法成為政府主管部門和國(guó)家立法機(jī)關(guān)的共識(shí)，反洗錢法被列入了十屆人大立法規(guī)劃。2003年3月22日，負(fù)責(zé)反洗錢法起草工作的全國(guó)人大常委會(huì)預(yù)算工作委員會(huì)召開了有最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、財(cái)政部和人民銀行等17個(gè)部門參加的反洗錢法起草工作會(huì)議，中國(guó)反洗錢法的立法起草工作正式啟動(dòng)。會(huì)議決定，由參與立法起草工作的部門負(fù)責(zé)人組成起草工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)立法起草工作的重大方針決策；由具體工作部門工作人員組成起草工作小組，具體組織和落實(shí)起草工作任務(wù)。按照起草工作領(lǐng)導(dǎo)小組的計(jì)劃，反洗錢法草案將于2005年正式提交全國(guó)人大常委會(huì)審議。

　　目前，反洗錢法起草領(lǐng)導(dǎo)小組正在對(duì)立法起草所涉及的重大問(wèn)題進(jìn)行研究論證。我國(guó)反洗錢法將反映我國(guó)反洗錢工作的現(xiàn)實(shí)需要，解決我國(guó)反洗錢工作的急迫問(wèn)題，同時(shí)滿足國(guó)際反洗錢領(lǐng)域通行標(biāo)準(zhǔn)。反洗錢法的出臺(tái)是我國(guó)反洗錢法制建設(shè)的重大步驟，將有力地促進(jìn)我國(guó)國(guó)內(nèi)反洗錢工作的深化發(fā)展，并有力地促進(jìn)我國(guó)反洗錢國(guó)際合作。

　　四、反洗錢法規(guī)和規(guī)章的進(jìn)一步完善

　?。ㄒ唬┲贫ㄗC券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)反洗錢管理部門規(guī)章

　　根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》的規(guī)定，中國(guó)人民銀行正在著手制定證券（期貨）業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)的反洗錢部門規(guī)章。2004年，人民銀行與證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)就證券和保險(xiǎn)行業(yè)的反洗錢工作開展了聯(lián)合調(diào)研。是年底，人民銀行、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)和外匯局成立了反洗錢規(guī)章制定工作小組，啟動(dòng)了對(duì)證券和保險(xiǎn)行業(yè)反洗錢部門規(guī)章的制定工作。

　?。ǘ┬抻啲F(xiàn)行的有關(guān)反洗錢的條例及部門規(guī)章由

　　于中國(guó)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中出現(xiàn)了許多新的發(fā)展與變化，1988年頒布的《現(xiàn)金管理暫行條例》已不適應(yīng)中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，包括不適應(yīng)反洗錢工作的需要，因此國(guó)務(wù)院法制部門已將修改《現(xiàn)金管理暫行條例》列入工作計(jì)劃。

　　2003年1月，中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑資金支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》的發(fā)布，有力地推動(dòng)了我國(guó)反洗錢工作。一年多的實(shí)踐表明，現(xiàn)行反洗錢部門規(guī)章存在一些需要加以改進(jìn)的地方，特別是新反洗錢法即將頒布實(shí)施，上述三個(gè)規(guī)章需要與該法的規(guī)定相一致，因此需要修改。2004年底，中國(guó)人民銀行啟動(dòng)了對(duì)現(xiàn)行反洗錢部門規(guī)章進(jìn)行修訂的工作，預(yù)計(jì)將在2005年上半年完成。

　　總之，我國(guó)反洗錢法律制度建設(shè)已經(jīng)取得了初步的成就，建立了我國(guó)反洗錢法律制度的基本框架。2005年將是我國(guó)反洗錢法律制度建設(shè)取得重大進(jìn)展的一年，反洗錢法的頒布將推動(dòng)我國(guó)反洗錢工作法制建設(shè)達(dá)到一個(gè)新階段。

返回頂部文章來(lái)源： 中國(guó)發(fā)展門戶網(wǎng)