官方微博 首頁(yè) > 新聞追蹤 > 中國(guó)歷年反洗錢報(bào)告

2011年06月15日14:10 | 中國(guó)發(fā)展門戶網(wǎng) www.chinagate.cn | 給編輯寫信 字號(hào)：T|T

反洗錢監(jiān)管工作是落實(shí)反洗錢法律法規(guī)及各項(xiàng)政策的重要保障，是反洗錢工作的重要手段。做好反洗錢監(jiān)管工作，可以督促被監(jiān)管對(duì)象建立有效的預(yù)防控制機(jī)制，從源頭上監(jiān)測(cè)與各種違法犯罪活動(dòng)相關(guān)的異常和可疑資金流動(dòng)，及時(shí)向反洗錢主管部門報(bào)告可疑交易線索，為控制犯罪分子轉(zhuǎn)移和藏匿非法所得贏得時(shí)機(jī)，為跨境追繳違法資金提供有力手段，最終實(shí)現(xiàn)預(yù)防和打擊相關(guān)違法犯罪活動(dòng)、維護(hù)正常社會(huì)秩序的目標(biāo)。

　　一、反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)與被監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》的規(guī)定，中國(guó)人民銀行承擔(dān)“指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)”職責(zé)，并對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行檢查監(jiān)督。中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)是中國(guó)金融業(yè)反洗錢的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
　　金融機(jī)構(gòu)作為資金流動(dòng)的載體和媒介，是洗錢活動(dòng)的主要渠道之一。金融機(jī)構(gòu)處于反洗錢的前沿地位，是反洗錢體系中重要而不可或缺的組成部分。金融機(jī)構(gòu)人員了解客戶和交易情況，具備金融專業(yè)知識(shí)和技能，有利于識(shí)別和發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)。目前我國(guó)的融資渠道仍然以間接融資為主。2005年底，銀行業(yè)總資產(chǎn)占整個(gè)金融業(yè)總資產(chǎn)的90％以上，銀行業(yè)是金融行業(yè)的主要構(gòu)成部分。2005年，中國(guó)人民銀行從我國(guó)具體國(guó)情出發(fā)，繼續(xù)將政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)等金融機(jī)構(gòu)確定為現(xiàn)階段反洗錢監(jiān)管的主要對(duì)象。
　　隨著中國(guó)反洗錢法律、規(guī)章的不斷完善和健全，以及反洗錢工作全面、深入地展開，按國(guó)際反洗錢標(biāo)準(zhǔn)與實(shí)踐的要求，保險(xiǎn)、證券期貨行業(yè)以及一些特定非金融行業(yè)也將逐步被納入被監(jiān)管范圍，中國(guó)人民銀行正在加快制定相關(guān)管理規(guī)定。

　　二、反洗錢監(jiān)管工作的主要內(nèi)容

　　反洗錢監(jiān)管工作就是反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)一定的監(jiān)管手段和方式，督促被監(jiān)管機(jī)構(gòu)提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，履行各項(xiàng)反洗錢法律法規(guī)賦予的特定義務(wù)，識(shí)別和防范金融風(fēng)險(xiǎn)，建立符合中國(guó)國(guó)情的反洗錢內(nèi)部控制制度，及時(shí)報(bào)告可疑交易活動(dòng)，協(xié)助監(jiān)管機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)預(yù)防和打擊洗錢犯罪，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，創(chuàng)造公平、公正、透明的經(jīng)濟(jì)環(huán)境。
　　2005年，中國(guó)反洗錢監(jiān)管的主要內(nèi)容是監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》的情況，具體包括以下幾個(gè)方面：
　　● 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)控制度的情況，即金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立和完善反洗錢內(nèi)部規(guī)章制度和崗位責(zé)任制，制定反洗錢工作操作程序，設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)或者指定其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，并配備必要的管理人員和技術(shù)人員，加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的管理。
　　● 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的情況，即金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立客戶身份登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的客戶的身份，不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供服務(wù)。
　　● 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行交易報(bào)告義務(wù)的情況，即銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在識(shí)別客戶的基礎(chǔ)上,將符合規(guī)定的大額資金交易和可疑資金交易，按要求向中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，最后統(tǒng)一報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心；涉嫌洗錢犯罪的，及時(shí)向公安部門報(bào)告。
　　● 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員遵守保密規(guī)定的情況，即銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將客戶的身份和交易信息、大額資金交易報(bào)告、可疑資金交易報(bào)告以及配合有關(guān)部門調(diào)查洗錢的情況等反洗錢工作信息泄露給客戶、其他單位或個(gè)人。
　　● 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行交易記錄保存規(guī)定的情況，即銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在規(guī)定的期限內(nèi)完整地保存客戶的賬戶資料和交易記錄。
　　● 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行其他反洗錢規(guī)定的情況，主要包括銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)配合司法機(jī)關(guān)和執(zhí)法機(jī)關(guān)的反洗錢工作，開展反洗錢培訓(xùn)、宣傳等。

　　三、反洗錢監(jiān)管手段

　　2005年，中國(guó)人民銀行采取的反洗錢監(jiān)管手段主要包括政策指導(dǎo)、評(píng)估金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、非現(xiàn)場(chǎng)檢查和現(xiàn)場(chǎng)檢查等。
　?。ㄒ唬┱咧笇?dǎo)
　　政策指導(dǎo)是一種常用的、力度比較溫和的監(jiān)管方式，通過(guò)對(duì)金融機(jī)構(gòu)提出政策建議和操作指引的方式，使金融機(jī)構(gòu)充分理解監(jiān)管機(jī)構(gòu)的管理意圖，從而更好地執(zhí)行反洗錢規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)。
　　2005年，針對(duì)從反洗錢監(jiān)管特別是現(xiàn)場(chǎng)檢查工作中發(fā)現(xiàn)的問題，中國(guó)人民銀行向金融機(jī)構(gòu)發(fā)出了《金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的通知》，一方面要求人民銀行分支機(jī)構(gòu)加大對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)管力度，依法嚴(yán)格查處違反反洗錢規(guī)定的行為；另一方面強(qiáng)調(diào)了各金融機(jī)構(gòu)必須從認(rèn)識(shí)上找根源，從觀念上找差距，從措施上找不足，重點(diǎn)解決好以下問題：第一，金融機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要性和必要性，切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，增強(qiáng)工作主動(dòng)性。第二，金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真履行反洗錢法律義務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定，盡快建立起機(jī)制健全、制度完善、措施有力、控制有效的反洗錢體系，保障反洗錢工作的有效開展。第三，金融機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員要切實(shí)增強(qiáng)法律意識(shí)，進(jìn)一步明確所承擔(dān)的法律責(zé)任，按照反洗錢規(guī)定的要求改進(jìn)和加強(qiáng)反洗錢工作，自覺接受中國(guó)人民銀行的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督。
　　2005年，中國(guó)人民銀行根據(jù)工作需要，召開了商業(yè)銀行通報(bào)會(huì)，部署和指導(dǎo)反洗錢專項(xiàng)工作。中國(guó)人民銀行還每季度召開一次金融機(jī)構(gòu)大額和可疑資金交易報(bào)告工作座談會(huì)，督促和指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)了解報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)和程序、提高報(bào)告質(zhì)量。
　?。ǘ┰u(píng)估金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)
　　基于風(fēng)險(xiǎn)的反洗錢方法已成為發(fā)達(dá)國(guó)家重要的反洗錢理念和舉措。我國(guó)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行的反洗錢評(píng)估工作，目前還處于探索階段。2005年，中國(guó)人民銀行在借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和通行做法的基礎(chǔ)上，探索評(píng)估金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的方式、方法，逐步建立識(shí)別、評(píng)估金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)體系，按照風(fēng)險(xiǎn)差異分類指導(dǎo)和監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)。
　?。ㄈ┓乾F(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管
　　2005年，為了隨時(shí)掌握銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)要求金融機(jī)構(gòu)定期或不定期地上交工作報(bào)告和有關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，包括開展反洗錢內(nèi)控建設(shè)、反洗錢崗位人員配置和調(diào)整、反洗錢培訓(xùn)宣傳等各方面的工作情況。中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)還根據(jù)實(shí)際工作需要，有選擇地對(duì)部分銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取多種形式的反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管手段，并積極探索完善反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的途徑。
　　（四）現(xiàn)場(chǎng)檢查
　　2005年，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法開展了現(xiàn)場(chǎng)檢查。中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查，就相關(guān)事項(xiàng)詢問銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料。
　　（五）監(jiān)管報(bào)表
　　為及時(shí)有效地掌握現(xiàn)場(chǎng)檢查工作情況，2005年,中國(guó)人民銀行建立了反洗錢監(jiān)管報(bào)表制度，由中國(guó)人民銀行各分支機(jī)構(gòu)按季度定期上報(bào)。反洗錢監(jiān)管報(bào)表的主要內(nèi)容為中國(guó)人民銀行各分支行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查情況，包括檢查機(jī)構(gòu)數(shù)量、檢查賬戶情況、檢查交易情況、資料保存情況、處罰情況等具體內(nèi)容。

　　四、2005年反洗錢監(jiān)管特點(diǎn)

　　2005年，中國(guó)人民銀行的反洗錢監(jiān)管整體水平較以往年份有了明顯進(jìn)步，反洗錢監(jiān)管工作取得突破性進(jìn)展。
　　反洗錢監(jiān)管手段更加豐富。2005年，中國(guó)人民銀行不僅運(yùn)用反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查手段對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管，還廣泛地運(yùn)用政策指導(dǎo)、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、信息管理等多種方式，初步形成了一套多層次的監(jiān)管體系。
　　反洗錢監(jiān)管人員的監(jiān)管素質(zhì)有所提高。通過(guò)各類培訓(xùn)和實(shí)踐鍛煉，2005年反洗錢監(jiān)管人員的專業(yè)素質(zhì)普遍有所提高，現(xiàn)場(chǎng)檢查能力增強(qiáng)。
　　反洗錢監(jiān)管技術(shù)水平上了新臺(tái)階。2005年，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開發(fā)設(shè)計(jì)了現(xiàn)場(chǎng)檢查相關(guān)軟件，研究出一套電子監(jiān)管信息管理方法，使反洗錢監(jiān)管技術(shù)明顯提高，節(jié)約了監(jiān)管成本，提高了監(jiān)管效率。

　　專欄3.1 2005年反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查

　　2005年，中國(guó)人民銀行上?？偛亢?33個(gè)分支行對(duì)3,351個(gè)銀行類金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的情況進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查。
　　● 共檢查賬戶3,928,655個(gè)，其中有86,794個(gè)賬戶涉及開戶信息不完整、未按規(guī)定在開戶時(shí)審查客戶、匿名和假名賬戶等問題，占被查賬戶的2.21%。
　　● 共檢查本外幣支付交易127,454,061筆，其中涉及違反大額交易報(bào)告規(guī)定的交易155,640筆，占被查交易的0.12%；涉及違反可疑交易報(bào)告規(guī)定的交易1,379,082筆，占被查交易的1.08%。
　　● 共檢查賬戶11,518,890個(gè)，其中查出保存資料不合格賬戶66,726個(gè)，占被查賬戶的0.58%；檢查支付交易109,226,215筆，查出保存資料不合格交易18,712筆，占被查交易的0.02%。
　　中國(guó)人民銀行樹立嚴(yán)格執(zhí)法意識(shí)，以事實(shí)為依據(jù)，以法律為準(zhǔn)繩，對(duì)違反反洗錢規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行了行政處罰。

返回頂部文章來(lái)源： 中國(guó)發(fā)展門戶網(wǎng)