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2012年05月23日11:06 | 中國發(fā)展門戶網(wǎng) www.chinagate.cn | 給編輯寫信 字號：T|T

三、反洗錢監(jiān)督管理不斷加強(qiáng)

金融業(yè)全面落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢監(jiān)管方法。2010年，人民銀行全面落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢監(jiān)管方法，集中體現(xiàn)在以下三個(gè)方面：第一，全面指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)提高可疑交易報(bào)告質(zhì)量。2月9日，人民銀行對金融機(jī)構(gòu)發(fā)出《關(guān)于明確可疑交易報(bào)告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知》，要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定審查異常交易的背景、目的和性質(zhì)，對于有合理理由排除疑點(diǎn)，或沒有合理理由懷疑該交易和客戶涉及違法犯罪活動(dòng)的情形，不得作為可疑交易上報(bào)，為金融機(jī)構(gòu)有效分析和提取真正的可疑交易、排除表面可疑的正常交易提供政策保障。該政策有效降低了“防御性”報(bào)告數(shù)量，提高了可疑交易報(bào)告的針對性。第二，從風(fēng)險(xiǎn)管理的角度出發(fā)，要求金融機(jī)構(gòu)提升對洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高業(yè)務(wù)的關(guān)注度，切實(shí)加強(qiáng)非面對面業(yè)務(wù)、存在實(shí)際代理關(guān)系等風(fēng)險(xiǎn)較高業(yè)務(wù)的監(jiān)測和分析，加強(qiáng)反洗錢及反恐怖融資有關(guān)監(jiān)控名單的維護(hù)和監(jiān)測工作。第三，指導(dǎo)人民銀行分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作開展非現(xiàn)場監(jiān)管評估，根據(jù)評估結(jié)果有針對性地開展反洗錢現(xiàn)場檢查，對不重視反洗錢工作或反洗錢工作實(shí)施不力的金融機(jī)構(gòu)實(shí)行重點(diǎn)監(jiān)管，對評估結(jié)果良好的金融機(jī)構(gòu)提供寬松的監(jiān)管環(huán)境。證監(jiān)會(huì)依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》制定的《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》于2010年10月1日開始實(shí)施，該部門規(guī)章主要從證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在證券期貨行業(yè)反洗錢工作中的監(jiān)管職責(zé)、行業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理職責(zé)以及證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)在行業(yè)反洗錢監(jiān)管體系中應(yīng)盡的義務(wù)及工作程序等方面進(jìn)行了規(guī)定，明確要求派出機(jī)構(gòu)將反洗錢納入內(nèi)控制度的日常合規(guī)檢查，加強(qiáng)行業(yè)反洗錢宣傳培訓(xùn)工作，重視與人民銀行分支機(jī)構(gòu)建立良好的工作交流與協(xié)作。2010年9月，證監(jiān)會(huì)召開第二次反洗錢工作聯(lián)席會(huì)議，就進(jìn)一步落實(shí)反洗錢法律法規(guī)有關(guān)要求并推動(dòng)《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》的貫徹落實(shí)，研究行業(yè)反洗錢工作存在的突出問題，以及如何將反洗錢要求納入證監(jiān)會(huì)日常監(jiān)管工作等進(jìn)行了研討。2010年8月，保監(jiān)會(huì)向保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)下發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作的通知》，進(jìn)一步明確了機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、高管任職的反洗錢審查具體標(biāo)準(zhǔn)，提出了監(jiān)督檢查、信息報(bào)送、培訓(xùn)宣傳和協(xié)助案件調(diào)查等方面的工作要求。在監(jiān)管檢查和洗錢案件處理方面，保監(jiān)會(huì)將保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度檢查納入綜合性檢查和稽查式調(diào)研工作，并將洗錢案件納入保險(xiǎn)業(yè)司法案件報(bào)告制度，要求各保監(jiān)局、各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及時(shí)按照規(guī)定程序上報(bào)洗錢案件，并積極配合人民銀行做好國際金融穩(wěn)定評估有關(guān)反洗錢評估工作。加強(qiáng)特定非金融行業(yè)資金管理。根據(jù)國務(wù)院2009年發(fā)布的《彩票管理?xiàng)l例》，2010年，財(cái)政部嚴(yán)格審核彩票機(jī)構(gòu)申報(bào)的彩票品種，在彩票游戲規(guī)則中明確規(guī)定單張彩票的最高投注金額，其中對固定返獎(jiǎng)?lì)愑螒?，?guī)定彩票機(jī)構(gòu)必須實(shí)行限號管理，嚴(yán)密防范彩票市場風(fēng)險(xiǎn)。財(cái)政部會(huì)同有關(guān)部門建立了彩票管理工作定期會(huì)商機(jī)制和彩票市場形勢分析會(huì)議制度，定期溝通彩票市場發(fā)展和管理情況，密切跟蹤分析彩票市場發(fā)展形勢。財(cái)政部著手研究建立彩票發(fā)行、銷售和資金管理信息系統(tǒng)。民政部加強(qiáng)建設(shè)福利彩票業(yè)技術(shù)研究，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)對大額投注、頻繁投注、中獎(jiǎng)彩票所標(biāo)明的身份證號碼所屬人以往購買彩票記錄等相關(guān)信息的監(jiān)測。住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部強(qiáng)化購房實(shí)名制和預(yù)售資金監(jiān)管制度。2010年4月，《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)房地產(chǎn)市場監(jiān)管完善商品住房預(yù)售制度有關(guān)問題的通知》發(fā)布，以進(jìn)一步加強(qiáng)房地產(chǎn)市場監(jiān)管。一是強(qiáng)化購房實(shí)名制，房屋認(rèn)購后不得擅自更改購房者姓名，已網(wǎng)上備案的買賣合同需解除的，買賣雙方應(yīng)遞交申請并說明理由。二是完善預(yù)售資金監(jiān)管機(jī)制，要求各地積極推行預(yù)售資金監(jiān)管制度，商品住房預(yù)售資金要全部納入指定監(jiān)管賬戶，由監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管。2010年，住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部組織召開了兩次全國性個(gè)人住房信息系統(tǒng)建設(shè)工作會(huì)，對全國個(gè)人住房信息系統(tǒng)建設(shè)進(jìn)行了部署。該系統(tǒng)一期工程將實(shí)現(xiàn)40個(gè)重點(diǎn)城市個(gè)人住房信息系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)，實(shí)現(xiàn)跨地域住房信息的統(tǒng)計(jì)查詢，為房地產(chǎn)行業(yè)反洗錢工作提供有效的技術(shù)支持。住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部規(guī)范房地產(chǎn)交易記錄保管制度，要求各地建立統(tǒng)一規(guī)范的房屋電子登記簿，定期備份，永久保存并妥善保管，加大房地產(chǎn)交易與登記規(guī)范化管理。司法部加強(qiáng)律師行業(yè)反洗錢管理工作，在《律師事務(wù)所管理辦法》、《律師事務(wù)所年度檢查考核辦法》、《律師和律師事務(wù)所違法行為處罰辦法》等與《律師法》配套的規(guī)章中，明確要求律師事務(wù)所建立和完善包括財(cái)務(wù)管理、收費(fèi)管理在內(nèi)的內(nèi)部管理制度，加強(qiáng)對律師事務(wù)所內(nèi)部管理制度的年度檢查考核，并將律師事務(wù)所不按規(guī)定健全內(nèi)部管理制度、造成嚴(yán)重后果的行為列為應(yīng)受行政處罰的行為。這些實(shí)踐操作層面的規(guī)定為制定律師行業(yè)反洗錢規(guī)則奠定了基礎(chǔ)。海關(guān)總署不斷健全進(jìn)出境環(huán)節(jié)反洗錢監(jiān)控與查緝體系，加強(qiáng)進(jìn)出口貿(mào)易過程中貨物中國反洗錢報(bào)告（2010）（摘要） 7和運(yùn)輸工具查驗(yàn)，加強(qiáng)報(bào)關(guān)單據(jù)審核和管理，防范犯罪分子利用虛假進(jìn)出口貿(mào)易進(jìn)行洗錢活動(dòng)。人民銀行探索實(shí)施針對特定業(yè)務(wù)、特定行業(yè)、特定領(lǐng)域、特定機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)評估，加強(qiáng)支付清算行業(yè)和現(xiàn)金交易環(huán)節(jié)的反洗錢監(jiān)管。

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