金融風暴橫掃全球 中國能否對抗
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中新網(wǎng)北京十月二十六日電 十一屆全國人大常委會第五次會議二十六日舉行第二次全體會議，會議聽取了中國人民銀行行長周小川所作的國務院關(guān)于加強金融宏觀調(diào)控情況的報告。報告全文如下：
委員長、各位副委員長、秘書長、各位委員：
我受國務院委托，現(xiàn)向全國人大常委會報告2007年12月中央經(jīng)濟工作會議以來加強金融宏觀調(diào)控的有關(guān)情況，請予以審議。
一、關(guān)于上半年貨幣政策實施情況
針對2007年經(jīng)濟出現(xiàn)過熱苗頭、物價上漲壓力加大的狀況，根據(jù)中央經(jīng)濟工作會議精神，為了防止經(jīng)濟增長由偏快轉(zhuǎn)向過熱、防止價格由結(jié)構(gòu)性上漲演變?yōu)槊黠@通貨膨脹，實施了從緊的貨幣政策，加強流動性管理，引導貨幣信貸合理增長，維護總量平衡。
一是靈活開展公開市場操作。搭配使用中央銀行票據(jù)和以特別國債為工具的正回購操作，對沖銀行體系流動性。2008年8月末，中央銀行票據(jù)余額為4.3萬億元，比年初增加0.8萬億元。
二是提高金融機構(gòu)存款準備金率。繼2007年10次上調(diào)存款準備金率5.5個百分點后，2008年上半年五次上調(diào)存款準備金率共3個百分點，一般金融機構(gòu)存款準備金率達到17.5%。同時，繼續(xù)對農(nóng)村信用社執(zhí)行較低的存款準備金率。
三是發(fā)揮利率杠桿的調(diào)控作用。通過上調(diào)利率抑制需求膨脹，穩(wěn)定通貨膨脹預期。2007年6次上調(diào)人民幣存貸款基準利率，其中，一年期存款利率累計上調(diào)1.62個百分點至4.14%，一年期貸款利率累計上調(diào)1.35個百分點至7.47%。同時，穩(wěn)步推進利率市場化改革，加快貨幣市場基準利率體系建設，引導金融機構(gòu)提高利率定價能力。
四是加強“窗口指導”和信貸政策引導。在商業(yè)銀行信貸擴張動力較強的情況下，向金融機構(gòu)提示貸款過快增長的風險，傳達宏觀調(diào)控意圖。引導金融機構(gòu)合理控制信貸投放總量和節(jié)奏，堅持“區(qū)別對待、有保有壓”，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，合理控制基本建設等中長期貸款，嚴格限制對高耗能、高排放和產(chǎn)能過剩行業(yè)劣質(zhì)企業(yè)的貸款，加大對“三農(nóng)”、就業(yè)、服務業(yè)、中小企業(yè)、自主創(chuàng)新、節(jié)能環(huán)保等重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的信貸支持。督促金融機構(gòu)加強對受低溫雨雪冰凍和汶川地震災害影響較大地區(qū)的金融服務，支持災后恢復重建。
五是穩(wěn)步推進金融企業(yè)改革。中國農(nóng)業(yè)銀行改革的基礎性工作取得重大進展，中國人民銀行正會同有關(guān)部門，進一步修改完善中國農(nóng)業(yè)銀行股份制改革實施方案。國家開發(fā)銀行的商業(yè)化改革穩(wěn)步推進，股份有限公司正在籌備中。農(nóng)村信用社改革取得重要進展和階段性成果。截至2008年6月末，對1771個縣(市)累計兌付專項票據(jù)1206億元，有效化解了歷史包袱。農(nóng)村信用社資金實力增強，支農(nóng)服務改善。
六是完善人民幣匯率形成機制，加快外匯管理體制改革，促進國際收支基本平衡。進一步發(fā)揮市場供求在人民幣匯率形成中的基礎性作用，在人民幣匯率升值的同時，增強人民幣匯率彈性，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定。同時，修訂發(fā)布《外匯管理條例》，加強和改進外匯管理。打擊跨境資金違規(guī)流動，加強異常外匯資金流動的部門協(xié)調(diào)和聯(lián)合監(jiān)管，建立出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查制度，完善企業(yè)貨物貿(mào)易項下外債登記管理，完善外債指標管理。進一步完善合格境外機構(gòu)投資者(QFII)及合格境內(nèi)機構(gòu)投資者(QDII)制度。推進外匯市場發(fā)展，更好地滿足市場主體規(guī)避匯率風險的需要。
二、關(guān)于2008年下半年以來金融宏觀調(diào)控靈活微調(diào)的情況
2008年下半年以來，鑒于國內(nèi)外經(jīng)濟運行中的新情況，金融調(diào)控及時增強了靈活性和針對性，靈活運用公開市場操作、利率、存款準備金率等工具，適當調(diào)增信貸總量，并堅持區(qū)別對待、有保有壓，把總量微調(diào)與結(jié)構(gòu)優(yōu)化結(jié)合起來，引導新增信貸資源向重點領(lǐng)域和經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)傾斜。
一是適時調(diào)整公開市場操作力度以保證流動性供應，并于9月和10月連續(xù)兩次下調(diào)基準利率和存款準備金率。其中，一年期貸款基準利率兩次下調(diào)共0.54個百分點，一年期存款基準利率一次下調(diào)0.27個百分點。存款準備金率兩次合計下調(diào)1.5個百分點。這主要是為了應對國際金融危機及對我國經(jīng)濟可能產(chǎn)生的影響，也釋放了保經(jīng)濟增長和穩(wěn)定市場預期的信號。
二是加大對“三農(nóng)”的政策支持。繼續(xù)對農(nóng)村金融機構(gòu)執(zhí)行較低的存款準備金率，增強其支農(nóng)資金實力。目前全國1379個縣涉農(nóng)貸款比例較高、資產(chǎn)規(guī)模較小的農(nóng)村信用社存款準備金率已比全國性大型商業(yè)銀行低6.5到7.5個百分點。引導金融機構(gòu)拓展服務“三農(nóng)”的渠道，提升服務水平，加大信貸支農(nóng)力度。進一步引導農(nóng)村金融機構(gòu)根據(jù)農(nóng)時需要，充分運用資金支持“三農(nóng)”發(fā)展。
三是引導金融機構(gòu)加強對小企業(yè)的信貸支持。各地探索了多種發(fā)揮財政和金融合作優(yōu)勢、扶持小企業(yè)發(fā)展的方式，改善小企業(yè)信貸投入環(huán)境。金融機構(gòu)在滿足審慎監(jiān)管要求、確保穩(wěn)健經(jīng)營的前提下，建立適合小企業(yè)特點的授信審批流程，積極探索信貸支持小企業(yè)的長效機制。部分金融機構(gòu)已成立專門的中小企業(yè)部門，目前普遍反映試點成效良好，正在進一步推廣。此外，為小企業(yè)量身定制的多元化創(chuàng)新產(chǎn)品不斷推出，試點發(fā)行了中小企業(yè)集合債券，小企業(yè)擔保融資逐步拓展與完善，風險管理進一步規(guī)范，總體上金融機構(gòu)小企業(yè)業(yè)務保持穩(wěn)定健康發(fā)展。
四是積極支持災區(qū)重建信貸需求。對地震災區(qū)實行傾斜和優(yōu)惠的信貸政策，繼續(xù)采取較低的存款準備金率、落實改革試點資金支持、特種存款可提前支取等綜合措施，加大對災區(qū)金融機構(gòu)資金支持力度，增強其信貸投放能力。引導金融機構(gòu)在滿足審慎監(jiān)管要求、保持穩(wěn)健經(jīng)營的前提下，調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)和投放節(jié)奏，滿足災區(qū)重建的合理信貸需求。金融機構(gòu)通過調(diào)整擔保、評級、授信、流程等信貸政策，及時發(fā)放災區(qū)貸款，維持優(yōu)惠貸款利率，積極為災區(qū)提供金融服務支持。前三季度，受地震災害影響較重的四川和甘肅兩省新增貸款合計增加2141億元，同比多增566億元，比上年全年多增484億元。下一階段信貸投入力度將進一步加大。
當前，貨幣信貸增長基本平穩(wěn)。2008年9月末，廣義貨幣供應量M2同比增長15.3%。前三季度貸款增加3.5萬億元，同比多增1201億元。通貨膨脹形勢有所好轉(zhuǎn)。CPI同比漲幅已由2008年2月份8.7%的高點逐步回落至9月份的4.6%。中國人民銀行三季度城鎮(zhèn)儲戶問卷調(diào)查顯示，居民通貨膨脹預期呈現(xiàn)減緩跡象。國民經(jīng)濟克服重特大自然災害沖擊和國際環(huán)境不利因素，保持了平穩(wěn)較快發(fā)展。前三季度GDP增長約10%，投資、消費、出口增長相對更加均衡，內(nèi)需特別是消費需求對經(jīng)濟增長的拉動作用有所增強。居民收入、企業(yè)利潤和財政收入持續(xù)增長?？偟膩砜?，國民經(jīng)濟運行符合宏觀調(diào)控預期的方向。
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