人力資源和社會保障部基金司調(diào)研員王強13日透露，人社部正在修訂《企業(yè)年金基金管理試行辦法》，可能將提高企業(yè)年金投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品的比例。
王強在中國社科院世界社保研究中心舉辦的“中國與拉美和加勒比養(yǎng)老金制度研討會”上表示，原《辦法》于2004年5月頒布實施，但在市場推動和需求下，原《辦法》有待明確和補充，在企業(yè)年金基金投資方面，將擴大權(quán)益類投資，同時增加產(chǎn)品。
根據(jù)原《辦法》的規(guī)定，企業(yè)年金必須絕大部分投資于固定收益產(chǎn)品。其中，投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、短期債券回購等流動性產(chǎn)品及貨幣市場基金的比例，不低于企業(yè)年金基金凈資產(chǎn)的20%；投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)債等固定收益類產(chǎn)品及可轉(zhuǎn)換債、債券基金的比例，不高于企業(yè)年金基金凈資產(chǎn)的50%。企業(yè)年金投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于企業(yè)年金基金凈資產(chǎn)的30%。其中，投資股票的比例不高于企業(yè)年金基金凈資產(chǎn)的20%。
不少基金人士呼吁，基金公司的優(yōu)勢就在于對股票等權(quán)益性產(chǎn)品的投資經(jīng)驗，而原《辦法》嚴(yán)格限制了投資比例，這對基金設(shè)計具有高回報的產(chǎn)品帶來不利影響，同時，由于固定收益產(chǎn)品實際不存在多少投資技術(shù)上的區(qū)別，這使各基金公司年金產(chǎn)品的個性化嚴(yán)重不足。
王強還表示，新修訂的《辦法》包括提高企業(yè)年金理事會作用、擴大權(quán)益投資比例、加強中介機構(gòu)作用、規(guī)范監(jiān)督檢查、企業(yè)年金費用管理、企業(yè)年金治理結(jié)構(gòu)等多方面的完善補充，有望在今年發(fā)布實施。
據(jù)人社部統(tǒng)計，到去年底，全國參加企業(yè)年金計劃的人數(shù)達(dá)到1179萬人，累計基金2533億元，最近4年新增1853億元，平均每年增加463億元。（記者盧錚）
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