中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于修改《金融許可證管理辦法》的決定
中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)決定對(duì)《金融許可證管理辦法》作如下修改：
一、第一條修改為：“為了加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中華人民共和國(guó)行政許可法》等有關(guān)法律規(guī)定，制定本辦法?！薄?/p>
二、第二條第二款修改為：“金融許可證的頒發(fā)、更換、吊銷(xiāo)等由銀監(jiān)會(huì)依法行使，其他任何單位和個(gè)人不得行使上述職權(quán)?！薄?/p>
三、第三條第二款修改為：“金融機(jī)構(gòu)包括政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社、金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等?！薄?/p>
四、第四條第(二)項(xiàng)修改為：“銀監(jiān)局負(fù)責(zé)下列機(jī)構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理：1.本轄區(qū)內(nèi)政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行分行(含異地支行)；2.金融資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)(辦事處)；3.城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；4.外資銀行分行以下(不含分行)機(jī)構(gòu)；5.除銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管外的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；6.城市信用聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社(省級(jí)、地市級(jí))、農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)；7.所在地村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社和所在地金融機(jī)構(gòu)同城營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)?！薄?/p>
五、第五條修改為：“銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)行政許可決定需向金融機(jī)構(gòu)頒發(fā)、換發(fā)金融許可證的，應(yīng)當(dāng)自作出行政許可決定之日起10日內(nèi)向申請(qǐng)人頒發(fā)、換發(fā)金融許可證。”
六、第六條的內(nèi)容修改為：“金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)取金融許可證時(shí)，應(yīng)提供下列材料：(一)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件；(二)金融機(jī)構(gòu)介紹信；(三)領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明；(四)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)要求的其他資料。”
七、第七條第(一)項(xiàng)修改為：“機(jī)構(gòu)編碼(金融機(jī)構(gòu)實(shí)行全國(guó)統(tǒng)一編碼)；”
八、第八條第二款修改為：“機(jī)構(gòu)更名和營(yíng)業(yè)地址變更應(yīng)當(dāng)將舊證繳回銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)，并持本辦法第六條規(guī)定的材料換領(lǐng)金融許可證。”
九、增加一條，作為第十條：“金融機(jī)構(gòu)行政許可被撤銷(xiāo)、被撤回，被吊銷(xiāo)金融許可證，或者金融機(jī)構(gòu)解散、被撤銷(xiāo)、被宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)有關(guān)文件、法律文書(shū)或人民法院宣告破產(chǎn)裁定書(shū)之日起15日內(nèi)，將金融許可證繳回頒發(fā)許可證的銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。逾期不繳回的，由頒發(fā)金融許可證的銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在繳回期滿(mǎn)后5日內(nèi)依法收繳?！薄?/p>
十、第十條改為第十一條，第二款修改為：“金融許可證被吊銷(xiāo)時(shí)，也應(yīng)在銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)指定的報(bào)紙上進(jìn)行公告。”
十一、第十二條改為第十三條，第二款修改為：“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置以適當(dāng)方式公示其業(yè)務(wù)范圍、主要負(fù)責(zé)人。業(yè)務(wù)范圍應(yīng)在公示中逐一列出，主要負(fù)責(zé)人姓名按金融機(jī)構(gòu)上級(jí)部門(mén)的任命文件確定。金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)范圍或主要負(fù)責(zé)人發(fā)生變更后5個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)更換公示內(nèi)容?！薄?/p>
十二、刪去第十五條。
十三、刪去第十六條第(五)項(xiàng)。
十四、第十七條修改為：“商業(yè)銀行出租、出借金融許可證的，依照《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰?！薄?/p>
十五、第十八條修改為：“偽造、變?cè)?、轉(zhuǎn)讓金融許可證的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。”
十六、第十九條第二款修改為：“金融許可證應(yīng)作為重要憑證專(zhuān)門(mén)管理。許可證保管、打印、頒發(fā)等職能應(yīng)相互分離、相互制約，同時(shí)建立金融許可證頒發(fā)、收繳、銷(xiāo)毀登記制度。”
十七、刪去附件部分?！?/p>
本決定自公布之日起施行?！?/p>
《金融許可證管理辦法》根據(jù)本決定作相應(yīng)修改并對(duì)條款順序作相應(yīng)調(diào)整后，重新公布。
金融許可證管理辦法
(中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2003年第2號(hào)令頒布實(shí)施 根據(jù)2006年 12月28日中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)第五十五次主席會(huì)議《關(guān)于修改〈金融許可證管理辦法〉的決定》修正)
第一條 為了加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中華人民共和國(guó)行政許可法》等有關(guān)法律規(guī)定，制定本辦法?！?/p>
第二條 本辦法所稱(chēng)金融許可證是指中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀監(jiān)會(huì))依法頒發(fā)的特許金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的法律文件?！?/p>
金融許可證的頒發(fā)、更換、吊銷(xiāo)等由銀監(jiān)會(huì)依法行使，其他任何單位和個(gè)人不得行使上述職權(quán)?！?/p>
第三條 金融許可證適用于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的、經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)?！?/p>
金融機(jī)構(gòu)包括政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社、金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等?！?/p>
第四條 銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融許可證實(shí)行分級(jí)授權(quán)、機(jī)構(gòu)審批權(quán)與許可證發(fā)放權(quán)適當(dāng)分離的管理原則?！?/p>
(一)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)其直接監(jiān)管的金融法人機(jī)構(gòu)(政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司等)金融許可證的頒發(fā)與管理；負(fù)責(zé)外國(guó)獨(dú)資銀行及其分行、中外合資銀行及其分行、外國(guó)銀行分行、外國(guó)獨(dú)資財(cái)務(wù)公司和中外合資財(cái)務(wù)公司等外資金融機(jī)構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理?！?/p>
(二)銀監(jiān)局負(fù)責(zé)下列機(jī)構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理：1.本轄區(qū)內(nèi)政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行分行(含異地支行)；2.金融資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)(辦事處)；3.城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；4.外資銀行分行以下(不含分行)機(jī)構(gòu)；5.除銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管外的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；6.城市信用聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社(省級(jí)、地市級(jí))、農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)；7.所在地村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社和所在地金融機(jī)構(gòu)同城營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)?！?/p>
(三)銀監(jiān)會(huì)地區(qū)(市、州)分局負(fù)責(zé)上述機(jī)構(gòu)以外的其他金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理。
第五條 銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)行政許可決定需向金融機(jī)構(gòu)頒發(fā)、換發(fā)金融許可證的，應(yīng)當(dāng)自作出行政許可決定之日起10日內(nèi)向申請(qǐng)人頒發(fā)、換發(fā)金融許可證?！?/p>
第六條 金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)取金融許可證時(shí)，應(yīng)提供下列材料：
(一)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件；
(二)金融機(jī)構(gòu)介紹信；
(三)領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明；
(四)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)要求的其他資料?！?/p>
第七條 金融許可證載明下列內(nèi)容：
(一)機(jī)構(gòu)編碼(金融機(jī)構(gòu)實(shí)行全國(guó)統(tǒng)一編碼)；
(二)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)(農(nóng)村信用合作機(jī)構(gòu)以括號(hào)注明法人機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu))；
(三)依據(jù)的法律法規(guī)；
(四)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)成立日期；
(五)營(yíng)業(yè)地址；
(六)頒發(fā)許可證日期；
(七)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的公章。
第八條 發(fā)生下列情形，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)換發(fā)金融許可證：
(一)機(jī)構(gòu)更名；
(二)營(yíng)業(yè)地址(僅限于清算代碼)變更；
(三)許可證破損；
(四)許可證遺失；
(五)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為其他需要更換許可證的情形。
機(jī)構(gòu)更名和營(yíng)業(yè)地址變更應(yīng)當(dāng)將舊證繳回銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)，并持本辦法第六條規(guī)定的材料換領(lǐng)金融許可證。
許可證破損應(yīng)在重新申領(lǐng)許可證時(shí)繳回原證?！?/p>
許可證遺失，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)指定的報(bào)紙上聲明原許可證作廢，重新申領(lǐng)許可證?！?/p>
第九條 金融許可證實(shí)行機(jī)構(gòu)編碼終身制原則。金融機(jī)構(gòu)除發(fā)生更名、營(yíng)業(yè)地址(僅限于清算代碼)變更、被撤銷(xiāo)等原因外，機(jī)構(gòu)編碼一旦確定不再改變?！?/p>
金融許可證如遺失或破損，再申請(qǐng)換領(lǐng)許可證時(shí)，原機(jī)構(gòu)編碼繼續(xù)沿用?！?/p>
金融許可證如被吊銷(xiāo)，該機(jī)構(gòu)編碼自動(dòng)作廢，不再使用?！?/p>
第十條 金融機(jī)構(gòu)行政許可被撤銷(xiāo)、被撤回，被吊銷(xiāo)金融許可證，或者金融機(jī)構(gòu)解散、被撤銷(xiāo)、被宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)有關(guān)文件、法律文書(shū)或人民法院宣告破產(chǎn)裁定書(shū)之日起15日內(nèi)，將金融許可證繳回頒發(fā)許可證的銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。逾期不繳回的，由頒發(fā)金融許可證的銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在繳回期滿(mǎn)后5日內(nèi)依法收繳?！?/p>
第十一條 金融許可證頒發(fā)或更換時(shí)，應(yīng)在銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)指定的全國(guó)公開(kāi)發(fā)行的報(bào)紙上進(jìn)行公告?！?/p>
金融許可證被吊銷(xiāo)時(shí)，也應(yīng)在銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)指定的報(bào)紙上進(jìn)行公告?！?/p>
第十二條 公告的具體內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)地址、金融機(jī)構(gòu)編碼、郵政編碼、聯(lián)系電話。
第十三條 金融許可證應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公示?！?/p>
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置以適當(dāng)方式公示其業(yè)務(wù)范圍、主要負(fù)責(zé)人。業(yè)務(wù)范圍應(yīng)在公示中逐一列出，主要負(fù)責(zé)人姓名按金融機(jī)構(gòu)上級(jí)部門(mén)的任命文件確定。金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)范圍或主要負(fù)責(zé)人發(fā)生變更后5個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)更換公示內(nèi)容?！?/p>
銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)公示情況進(jìn)行監(jiān)督與檢查?！?/p>
第十四條 任何單位和個(gè)人不得偽造、變?cè)旖鹑谠S可證。金融機(jī)構(gòu)不得出租、出借、轉(zhuǎn)讓金融許可證?！?/p>
第十五條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)金融許可證的信息管理，建立完善的機(jī)構(gòu)管理檔案系統(tǒng)，依法披露金融許可證的有關(guān)信息?！?/p>
第十六條 金融機(jī)構(gòu)違反本辦法，有下列行為之一的，由銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可以處以3萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格：
(一)不按規(guī)定換領(lǐng)金融許可證；
(二)損壞金融許可證；
(三)遺失金融許可證且不向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告；
(四)未在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示金融許可證?！?/p>
第十七條 商業(yè)銀行出租、出借金融許可證的，依照《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰?！?/p>
第十八條 偽造、變?cè)臁⑥D(zhuǎn)讓金融許可證的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任?！?/p>
第十九條 金融許可證由銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)一印制和管理。銀監(jiān)會(huì)按照金融許可證編碼方法打印金融許可證，頒發(fā)時(shí)加蓋銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的單位印章方具有效?！?/p>
金融許可證應(yīng)作為重要憑證專(zhuān)門(mén)管理。許可證保管、打印、頒發(fā)等職能應(yīng)相互分離、相互制約，同時(shí)建立金融許可證頒發(fā)、收繳、銷(xiāo)毀登記制度?！?/p>
對(duì)于金融許可證頒發(fā)管理過(guò)程中產(chǎn)生的廢證、收回的舊證、依法繳回和吊銷(xiāo)的許可證，應(yīng)加蓋"作廢"章，作為重要空白憑證專(zhuān)門(mén)收檔，定期銷(xiāo)毀?！?/p>
第二十條 本辦法自2003年7月1日起施行。其他有關(guān)規(guī)定與本辦法有沖突的，以本辦法為準(zhǔn)。
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