中國證監(jiān)會18日發(fā)布《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》，要求對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價。
意見要求基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金投資人調(diào)查制度，制定科學(xué)合理的調(diào)查方法和清晰有效的作業(yè)流程，對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價。
在對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價前，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行基金投資人身份認(rèn)證程序，核查基金投資人的投資資格，切實履行反洗錢等法律義務(wù)。
基金投資人評價應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險承受能力類型來具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個類型：(一)保守型；(二)穩(wěn)健型；(三)積極型。基金銷售機構(gòu)可以根據(jù)實際情況在前款所列類型的基礎(chǔ)上進(jìn)一步進(jìn)行風(fēng)險承受能力細(xì)分。
意見要求基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產(chǎn)品前對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價；對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人，基金銷售機構(gòu)也應(yīng)當(dāng)追溯調(diào)查、評價該基金投資人的風(fēng)險承受能力?；鹜顿Y人放棄接受調(diào)查的，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過其他合理的規(guī)則或方法評價該基金投資人的風(fēng)險承受能力。
基金銷售機構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M(jìn)行分析等方式對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查，并向基金投資人及時反饋評價的結(jié)果。
對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情況：(一)投資目的；(二)投資期限；(三)投資經(jīng)驗；(四)財務(wù)狀況；(五)短期風(fēng)險承受水平；(六)長期風(fēng)險承受水平。
意見要求基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示基金投資人重新接受風(fēng)險承受能力調(diào)查，也可以通過對已有客戶信息進(jìn)行分析的方式更新對基金投資人的評價；過往的評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。
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