中國(guó)人民銀行昨日（5日）發(fā)布的《2006中國(guó)反洗錢報(bào)告》指出，中國(guó)反洗錢監(jiān)管對(duì)象將覆蓋整個(gè)金融領(lǐng)域，并有計(jì)劃、有步驟地?cái)U(kuò)展到特定非金融行業(yè)。
特定非金融行業(yè)一般指房地產(chǎn)、貴金屬和珠寶流通、拍賣等洗錢高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)。報(bào)告稱，由于制度安排的原因，證券期貨業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗 錢工作基礎(chǔ)十分薄弱，在這些領(lǐng)域開展反洗錢監(jiān)管還有很多工作要做。
報(bào)告還透露，《現(xiàn)金管理暫行條例》、《銀行卡條例》、《彩票管理?xiàng)l例》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《反恐怖法》、《禁毒法》等與反洗錢相關(guān)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章正在研究起草過程中?！?/p>
報(bào)告稱，2006年反洗錢監(jiān)管工作主要面向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，共有725家中國(guó)人民銀行分支行對(duì)3378家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，被查金融機(jī)構(gòu)數(shù)同比增長(zhǎng)1%，被處罰銀行機(jī)構(gòu)數(shù)同比增長(zhǎng)10%，罰款總額同比下降28%。國(guó)有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行由于機(jī)構(gòu)數(shù)多，因此被處罰家數(shù)也占到58.61%。從處罰類別看，單純因未健全反洗錢內(nèi)控制度受到罰款處罰的金融機(jī)構(gòu)數(shù)量顯著下降，由2005年的74家下降為10家。
2006年，中國(guó)反洗錢檢測(cè)中心共接受本外幣大額交易報(bào)告1.34億筆。其中，銀行類金融機(jī)構(gòu)報(bào)送人民幣大額交易1.24億筆，比2005年增長(zhǎng)21.78%；外匯大額交易1023.59萬筆，增長(zhǎng)9.44%。
2006年，央行及其分支機(jī)構(gòu)共向偵查機(jī)關(guān)移送涉嫌洗錢犯罪線索1239起，涉及金額約3871.3億元；公安機(jī)關(guān)、央行和外匯管理部門聯(lián)合搗毀地下錢莊窩點(diǎn)70多個(gè)，涉案金額約30.31億美元。
《報(bào)告》還稱，我國(guó)金融機(jī)構(gòu)在向外擴(kuò)展業(yè)務(wù)和設(shè)立分支機(jī)構(gòu)時(shí)，要接受駐在國(guó)監(jiān)管部門的嚴(yán)格審查，其中包括越來越嚴(yán)格的關(guān)于建立健全反洗錢制度的要求，因此，及時(shí)掌握母國(guó)反洗錢監(jiān)管法律法規(guī)的嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)和變化，海外金融機(jī)構(gòu)如何建立與駐在國(guó)相關(guān)規(guī)定相一致的反洗錢和反恐融資制度，是中國(guó)“金融業(yè)”走出去面臨的一個(gè)巨大挑戰(zhàn)。（記者 郭鳳琳）
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