昨日，全球著名國際信用保險巨頭科法斯發(fā)布報告指出，今年前4個月全球企業(yè)欠款指數(shù)上升了45％。而據(jù)國家商務(wù)部研究院的保守估算，中國企業(yè)被拖欠的“海外爛賬”早已超過1000億美元，并且每年以150億美元左右的速度增加。而今年，次貸危機(jī)的發(fā)源地美國，企業(yè)對外拖欠比例進(jìn)一步上升。
2008年1-4月份，中國出口信用保險公司收到全國出口企業(yè)的報損金額比去年的同期增長了120％，達(dá)到1.9億美元；連出險率一向較小的廣東地區(qū)，2008年1至4月份報損金額也達(dá)到去年同期報損金額的兩倍。目前中國信保廣東分公司正積極協(xié)助各企業(yè)向海外企業(yè)追討。
7大行業(yè)信用評級被降低
種種跡象表明，2008年會是全球信用風(fēng)險高發(fā)的年份，企業(yè)面臨多重嚴(yán)峻考驗：銀行信貸緊縮、發(fā)達(dá)國家消費需求放緩、原料價格上漲?？品ㄋ箶?shù)據(jù)表明，今年前4個月全球企業(yè)欠款指數(shù)上升了45％。
“自今年1月以來，北美拖欠貨款個案顯著上升，不僅來自房地產(chǎn)直接相關(guān)行業(yè)，還涉及其他的行業(yè)。為此，科法斯在四月初宣布調(diào)低美國的國家貿(mào)易風(fēng)險評級至A2。5月底，科法斯又調(diào)低了包括航空運輸、工程建筑、汽車、造紙、零售、電子零配件和紡織品在內(nèi)七大行業(yè)的行業(yè)風(fēng)險評級。”科法斯CEO凱杰先生說。
他還指出，危機(jī)在北美以外地區(qū)已經(jīng)顯現(xiàn)：貸款條件日益苛刻、經(jīng)濟(jì)增長下降；也很可能出現(xiàn)付款周期延長、商務(wù)訴訟增加以及隨之而來的商務(wù)關(guān)系惡化。英國、西班牙、愛爾蘭、加拿大、墨西哥和日本已被科法斯列入負(fù)面觀察名單。
中國企業(yè)被欠逾1000億美元
目前，中國企業(yè)欠款個案尚未出現(xiàn)明顯增加。但科法斯發(fā)布的第五次中國企業(yè)信用風(fēng)險管理問卷調(diào)查報告顯示：由于國內(nèi)市場競爭激烈、產(chǎn)能過剩，企業(yè)放賬周期正在延長。凱杰先生強(qiáng)調(diào)：“在這種背景下，一旦國內(nèi)市場轉(zhuǎn)弱，就有可能造成付款狀況惡化?！?/p>
據(jù)國家商務(wù)部研究院的保守估算，中國企業(yè)被拖欠的“海外商賬”早已經(jīng)超過1000億美元，并且每年以150億美元左右的速度增加。同時，不僅海外欠款大幅增加，還有大量債權(quán)可能化為烏有。近期美國破產(chǎn)法院公布的多起家具、五金機(jī)械類破產(chǎn)案中，大部分債權(quán)人都是中國企業(yè)和供貨商。據(jù)悉，浙江一些地方對美國的出口開始大幅下降，其原因就在于浙江有近千家企業(yè)遭到美國企業(yè)拖欠貨款。
購買出口信用保險應(yīng)對風(fēng)險
中國出口信用保險公司有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，各國金融機(jī)構(gòu)在資金上的收緊措施，直接導(dǎo)致了部分高度依賴銀行資金運轉(zhuǎn)的外貿(mào)企業(yè)在資金流動上困難。最終，在周轉(zhuǎn)不動之后，很多美國企業(yè)直接宣布倒閉，把負(fù)擔(dān)甩給了下游的制造企業(yè)，而接下這最后一棒的，則是中國的制造企業(yè)。
次貸引起的全球信貸危機(jī)陰霾仍未散去，中國出口企業(yè)該如何應(yīng)對復(fù)雜的變局？中國出口信用保險廣東分公司有關(guān)負(fù)責(zé)人吳奕湖告訴記者，出口企業(yè)應(yīng)做好事前的防范準(zhǔn)備，如購買適當(dāng)額度的出口信用保險，即使遇到了次貸所造成的對方企業(yè)拖欠、破產(chǎn)情況，該保險仍可以賠付，彌補(bǔ)出口企業(yè)損失。
他還透露，購買保險的另一個重大好處在于，保險公司可借助較為完善的信用體系在事前幫助企業(yè)篩選出口對象，并給出保險額度的建議。他建議企業(yè)，次貸給中國企業(yè)敲響警鐘，企業(yè)應(yīng)建立一套良好健康的風(fēng)險防控機(jī)制，事先應(yīng)積極進(jìn)行買方的資信調(diào)查，了解買方的經(jīng)營情況以及資信狀態(tài)，主動、準(zhǔn)確的判斷風(fēng)險并及時采取各種有針對的應(yīng)對措施以減少風(fēng)險的發(fā)生或減輕損失。
業(yè)內(nèi)人士還指出，如果出現(xiàn)了在買方不配合或是溝通無果的情況下，應(yīng)積極自行追討或是委托第三方機(jī)構(gòu)協(xié)助追討，如果是買方破產(chǎn)等原因，應(yīng)積極進(jìn)行海外的破產(chǎn)債權(quán)登記，以保障自身權(quán)益。
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