葫蘆島市商業(yè)銀行和鐵嶺市城市信用社8億銀行資金委托操盤手借道國債買賣違規(guī)炒股案件經(jīng)過長(zhǎng)達(dá)7年之久的拉鋸戰(zhàn)等待謝幕，4.5億元委托理財(cái)虧損的賠償責(zé)任經(jīng)過一系列擊鼓傳花似的傳遞，最后傳到了銀河證券手中，銀河證券成為最后的買單人。
地方政府監(jiān)管缺位尋求埋單人 銀河證券被陷葫蘆島商業(yè)銀行索賠
葫蘆島商業(yè)銀行和鐵嶺市城市信用社的巨額委托理財(cái)虧損，背后那些看不見的手推動(dòng)了銀行資金以國債買賣的名義流入股市，成為銀行資金股市類生存標(biāo)本，葫蘆島市商業(yè)銀行既與券商直接簽訂委托理財(cái)協(xié)議，收取高利息固定回報(bào)，又直接違規(guī)委托操盤手以國債買賣的形式進(jìn)入股市炒股，無論何種方式，有地方政府保駕護(hù)航的商業(yè)銀行做的都是只賺不賠的買賣。
黃大禎怎么也沒有想到自己兒子黃樂勤正常的工作給家庭帶來一場(chǎng)災(zāi)難，進(jìn)入自己人生的轉(zhuǎn)折點(diǎn)?！八B續(xù)三年都是單位的工作先進(jìn)者，從來沒有做過違背公司制度的事，然而就因?yàn)樗倾y河證券廈門虎園路營業(yè)部總經(jīng)理，成為葫蘆島當(dāng)?shù)卣c銀河證券討價(jià)還價(jià)的人質(zhì)。”
“這個(gè)案件從2006年10月19日開始，最初，刑事起訴對(duì)象只有葫蘆島市商業(yè)銀行委托的操盤手莊大川，兩年時(shí)間的審理也已開過庭，2008年6月銀河證券廈門虎園路營業(yè)部總經(jīng)理黃樂勤才被葫蘆島市檢察院要求公安機(jī)關(guān)追加為被告，我不明白沒有非法個(gè)人所得為何能判詐騙罪。黃樂勤當(dāng)然不是真正的目標(biāo)?！?/p>
本案被告律師接受記者采訪時(shí)說，“從公訴和本案證據(jù)情況看，實(shí)際上，當(dāng)?shù)鼐揭呀?jīng)查封莊大川名下所有的財(cái)產(chǎn)，追繳的款項(xiàng)填不上巨額虧損的窟窿，追回?fù)p失的希望就落在了銀河證券身上?！?/p>
2009年1月6日，葫蘆島市中級(jí)人民法院一審判決操盤手莊大川犯詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處罰金8億元；同時(shí)判處銀河證券廈門虎園路營業(yè)部總經(jīng)理黃樂勤犯詐騙罪，判處有期徒刑15年，并處罰金1000萬元，對(duì)銀河證券在國債交易和股票交易中的手續(xù)費(fèi)和傭金收入作為非法所得予以追繳；同時(shí)，判處中國銀河投資管理有限公司賠償葫蘆島市商業(yè)銀行和鐵嶺市城市信用社的4.2億元損失。
據(jù)知情人士介紹，黃樂勤從被抓到庭審前這段時(shí)間內(nèi)，銀河證券和銀河投資管理有限公司(老銀河證券)曾派出兩位副總經(jīng)理前往葫蘆島市尋求協(xié)商解決，但葫蘆島方面避而不見，要求銀河證券拿出詳細(xì)的方案和誠意，雙方再談。
“這是典型的銀行資金借國債買賣違規(guī)進(jìn)入股市，賺了錢皆大歡喜，銀行得到高額固定回報(bào)，操盤手莊大川和幫助莊大川獲得資金的人得到了好處，銀河證券也能賺得手續(xù)費(fèi)和傭金；但長(zhǎng)達(dá)四年之久的熊市徹底斷送了賺錢的夢(mèng)想，葫蘆島商業(yè)銀行資金借道國債炒股發(fā)生巨虧，誰來為此承擔(dān)責(zé)任，就開始了一場(chǎng)擊鼓傳花式的游戲，當(dāng)?shù)卣?dāng)然要維護(hù)地方商業(yè)銀行利益，回避責(zé)任，追回?fù)p失。”一位不愿透露姓名的證券人士告訴記者，“證券行業(yè)真是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，從業(yè)人員隨時(shí)都可能踏中地雷面臨滅頂之災(zāi)。”
“公司非常重視這件事，已經(jīng)向遼寧省高院提起了二審上訴?！便y河證券經(jīng)過重組之后，老銀河證券的事務(wù)已經(jīng)劃歸中國銀河投資管理有限公司，負(fù)責(zé)此事的法律事務(wù)部孫學(xué)林顯得非常謹(jǐn)慎。
4月10日，遼寧省高院負(fù)責(zé)主審案件的法官王懷忠告訴《華夏時(shí)報(bào)》記者，二審正在書面審閱階段，先要對(duì)報(bào)送材料進(jìn)行審查，審?fù)瓴牧现?，下一步?huì)擇機(jī)開庭。
一位操盤手的閃亮登場(chǎng)
事情的起因與一個(gè)叫莊大川的人有關(guān)。
莊大川是何許人也？一位資深的期貨業(yè)人士回憶，莊大川是福建泉州人，在菲律賓依靠煉油化工起家，在香港設(shè)立有自己的公司，上世紀(jì)90年代曾經(jīng)做過兩年期貨，成為當(dāng)時(shí)的風(fēng)云人物，但他好像并沒有在期貨上賺到錢，90年代之后就不知道去哪里了。
據(jù)知情人士稱，1989年莊大川作為企業(yè)家被招商引資到葫蘆島，當(dāng)時(shí)，他代表香港立達(dá)實(shí)業(yè)有限公司與葫蘆島煉化總廠合資成立葫蘆島煉達(dá)石化有限公司，作為葫蘆島第一家中外合資企業(yè)外方代表，當(dāng)時(shí)注冊(cè)資金大約是2600萬元，這樣一直做到1999年。
4月8日，記者趕往葫蘆島煉達(dá)公司時(shí)，眼前已經(jīng)很難與葫蘆島第一家合資企業(yè)聯(lián)系起來，記者甚至懷疑出租司機(jī)找錯(cuò)了地方，門口變成了錦西石化營銷調(diào)運(yùn)中心的牌子，工作人員告訴記者，這里確實(shí)是葫蘆島煉化總廠與香港合資的煉達(dá)公司，不過早就解體了。
據(jù)知情人士透露，莊大川是看著葫蘆島發(fā)展起來的，作為進(jìn)入葫蘆島的第一家合資企業(yè)老總，在當(dāng)?shù)卦?，?duì)地方政界相當(dāng)熟悉，擁有廣泛的人脈網(wǎng)絡(luò)，在沈陽、葫蘆島、泉州、香港和北京創(chuàng)辦了多家企業(yè)，娶了遼寧電視臺(tái)主持人為妻，做過期貨，曾經(jīng)成為期貨雜志的封面人物。
據(jù)一審?fù)彆r(shí)檢察官和律師在法庭上出示的被告人供述及證人證言，由于業(yè)務(wù)關(guān)系，莊大川與葫蘆島市商業(yè)銀行工商城市信用社主任賈洪舟認(rèn)識(shí)，2000年，賈洪舟談起信用社有大量閑余資金的使用問題，莊大川就說自己有朋友在北京海通證券證券公司需要拆入資金為自己客戶提供高息融資服務(wù)，可以保證8%的無風(fēng)險(xiǎn)利率，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于正常國債利率2.6%。
葫蘆島商業(yè)銀行派出了副行長(zhǎng)曹立興與賈洪舟一起到北京考察，最后，工商城市信用社與海通證券北京一家營業(yè)部簽訂了一份代客理財(cái)協(xié)議書，海通證券承諾8%的年收益，賈洪舟就在海通證券營業(yè)部購買了3000萬元國債，利息先行支付，一年到期后收回了本金；隨后，葫蘆島市商業(yè)銀行兩筆一共5000萬元的國債到期也全部收回本息。
“這次國債委托理財(cái)是葫蘆島市商業(yè)銀行和券商直接簽訂的協(xié)議，莊大川并沒有參與，僅僅起到一個(gè)介紹的作用。”接近莊大川的知情人士說。
根據(jù)一審?fù)彸鍪镜鸟R玉友的證言，在2002年3月-2005年5月他任職葫蘆島商業(yè)銀行計(jì)財(cái)部經(jīng)理期間，葫蘆島商業(yè)銀行先后在遼寧證券葫蘆島營業(yè)部、海通證券北京西直門大街營業(yè)部、銀河證券廈門虎園路營業(yè)部和華夏證券中關(guān)村營業(yè)部先后做過國債委托理財(cái)。
全權(quán)委托書的瘋狂：
熊市終結(jié)冒險(xiǎn)的夢(mèng)想
真正的轉(zhuǎn)折點(diǎn)來自于葫蘆島市商業(yè)銀行全權(quán)委托莊大川炒作國債和股票。莊大川向葫蘆島市商業(yè)銀行提出到他老家的銀河證券廈門虎園路營業(yè)部去做國債委托理財(cái)，并給出了8.4%的高額回報(bào)。
2001年葫蘆島商業(yè)銀行年度會(huì)議的時(shí)候，時(shí)任行長(zhǎng)的敬建國和分管副行長(zhǎng)王學(xué)伶表揚(yáng)了賈洪舟，要求大家向他學(xué)習(xí)提高資金的多元化使用。正是因?yàn)楹J島市商業(yè)銀行從上到下鼓勵(lì)冒險(xiǎn)投資，從2002年到2004年，葫蘆島市商業(yè)銀行旗下7家信用社將6.1億元資金交給莊大川以國債買賣名義進(jìn)入股市，僅以綏中工商城市信用社名義買入的金額就達(dá)到1.9億元。
“按理說買國債在北京、在當(dāng)?shù)刭I都行，為何要去廈門買，這都是茍建國(原名茍建國，2005年改名為敬建國)的意思?！蓖彆r(shí)出示的王學(xué)伶的證言中說。記者查閱葫蘆島市商業(yè)銀行的工商注冊(cè)資料，發(fā)現(xiàn)2001年其經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)成立，經(jīng)營范圍中可以買賣政府債券。
已經(jīng)退休的葫蘆島市商業(yè)銀行綏中工商城市信用社主任李玉民直言不諱地說：“這都是以買國債的形式經(jīng)營，其實(shí)是資金進(jìn)入股票市場(chǎng)，據(jù)說可以達(dá)到20%的利潤，所以，給我們8.4%也不足為奇?！?/p>
一審證人證言顯示，敬建國曾經(jīng)對(duì)公安機(jī)關(guān)交代：“商行與莊大川約定，莊大川在各家信用社資金匯到營業(yè)部的各家信用社國債賬戶之后，按照年利率8%的利息先行支付給各個(gè)信用社，葫蘆島市商業(yè)銀行通過虎園路營業(yè)部購買國債的事是經(jīng)過行長(zhǎng)辦公會(huì)批準(zhǔn)的；一般都由主管行長(zhǎng)王學(xué)伶、財(cái)務(wù)經(jīng)理馬玉友和各信用社主任前往廈門虎園路營業(yè)部辦理。”
莊大川之前認(rèn)識(shí)一個(gè)叫李文強(qiáng)的人，此人與銀河證券廈門虎園路營業(yè)部總經(jīng)理黃樂勤熟悉，李文強(qiáng)也因?yàn)檎J(rèn)識(shí)莊大川這個(gè)大客戶成了銀河證券廈門虎園營業(yè)部負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)客戶的高級(jí)客戶經(jīng)理，他告訴莊大川，按照規(guī)定，操盤需要有商業(yè)銀行全權(quán)委托書。
這次葫蘆島市商業(yè)銀行沒有直接與銀河證券簽訂委托理財(cái)協(xié)議，而是全權(quán)委托了莊大川。2002年7月，葫蘆島商業(yè)銀行旗下7家信用社在開戶時(shí)與莊大川簽訂了7份全權(quán)委托書，規(guī)定7家信用社在虎園路營業(yè)部開設(shè)的股票賬戶委托法人代表和莊大川全權(quán)代理操作，委托雙方發(fā)生的糾紛與營業(yè)部無關(guān)，也就是這份全權(quán)委托書讓黃樂勤認(rèn)為營業(yè)部可以免責(zé)，也為莊大川賣出國債調(diào)動(dòng)資金炒股提供了法律依據(jù)。
“對(duì)于莊大川炒股，行里是同意這樣做的，會(huì)上也討論過，買國債時(shí)也考慮過風(fēng)險(xiǎn)?！痹J島商業(yè)銀行計(jì)財(cái)部經(jīng)理馬玉友承認(rèn)。那時(shí)候，大部分地方信用社一直處于虧損狀態(tài)，為了追求高額經(jīng)營利潤，葫蘆島市商業(yè)銀行對(duì)莊大川借道國債炒股一直態(tài)度曖昧，打著“擦邊球”，在灰色地段行進(jìn)。
出于對(duì)銀行內(nèi)部和員工的交代，葫蘆島市商業(yè)銀行在開戶時(shí)仍然要求證券營業(yè)部出具資金安全和保證8%高額利息的承諾書，但銀河證券拒絕出具，雙方一度陷入僵持。李文強(qiáng)告訴黃樂勤，如果不出具承諾書，銀行沒法做賬，大客戶就可能流失；后來，營業(yè)部組織開會(huì)研究決定，出具了一份附帶限制條件的承諾書，承諾“在貴社所持國債沒有發(fā)生任何變動(dòng)的情況下，保證到期支付給貴社本金及2.4%的年利息”。
顯然，對(duì)于信用社規(guī)避金融監(jiān)管而委托莊大川理財(cái)?shù)馁Y金，黃樂勤保持著足夠的警惕，并沒有違規(guī)承諾給葫蘆島市商業(yè)銀行8%的高額利息，為莊大川炒作股票提供涉及資金安全性質(zhì)的擔(dān)保。當(dāng)時(shí)一年期正常國債利率是2.66%，這實(shí)際上是一份毫無保障價(jià)值的承諾，一旦信用社賬戶國債被動(dòng)用，銀河證券就不能保證本金的安全。
但王學(xué)伶帶領(lǐng)的葫蘆島市商業(yè)銀行一行人仍然接受了這個(gè)協(xié)議。“以前大部分在北京或遼寧做國債，而且去廈門之前也強(qiáng)調(diào)過自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，各信用社都是獨(dú)立法人?！蓖鯇W(xué)伶在證言中承認(rèn)。
從2002年到2004年，葫蘆島市商業(yè)銀行旗下7家信用社先后匯出15筆共6.1億元資金借道國債回購進(jìn)入股市，其中只有3筆要求銀河證券廈門虎園路營業(yè)部出具了這樣的承諾書，后來，葫蘆島市商業(yè)銀行也不再要求提供承諾書了。
莊大川將葫蘆島市商業(yè)銀行旗下7家信用社的國債全部賣掉，轉(zhuǎn)入到了自己在營業(yè)部開設(shè)的新飛達(dá)和海信聯(lián)兩個(gè)法人賬戶操作股票；在莊大川的指揮下，葫蘆島市商業(yè)銀行旗下一家信用社將一筆5000萬元的資金打入華夏證券廈門大同路營業(yè)部開戶，采取同樣的手段轉(zhuǎn)入自己在大同路營業(yè)部開設(shè)的新飛達(dá)和海信聯(lián)兩個(gè)法人賬戶，用于股票分倉，避免引起監(jiān)管部門注意。
不幸的是，從2002年到2005年底股票市場(chǎng)進(jìn)入連續(xù)4年的熊市，各家信用社的高額利息已經(jīng)提前支付，莊大川很快就支持不住，從2003年8月到2005年3月之間，不得不要求葫蘆島市商業(yè)銀行對(duì)到期國債資金進(jìn)行多次展期，葫蘆島市商業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)班子研究決定同意展期，實(shí)際上，很長(zhǎng)一段時(shí)間內(nèi)，莊大川只能支付利息。
|
