葫蘆島拉同行下水
鐵嶺信用社卷入漩渦
就在莊大川開始憂慮后繼資金的時候，葫蘆島市商業(yè)銀行計財部經(jīng)理馬玉友幫了一個大忙，2003年6、7月份，馬玉友把莊大川介紹給了鐵嶺市城市信用社同行，見到了計財科科長滕云起、副總經(jīng)理周德輝和董事長崔文峰。
根據(jù)崔文峰的證言，馬玉友當時說，莊大川自2002年8月以來一直給葫蘆島商業(yè)銀行進行資金運作，掙了很多錢，具體操作方法是葫蘆島市各城市信用社在銀河證券廈門虎園路營業(yè)部開設購買國債賬戶，葫蘆島市各城市信用社將資金注入國債賬戶購買國債，莊大川再將資金轉入其股票賬戶進行上市資金運作，國債資金每注入一筆，莊大川按照8%利率提前支付利息；商業(yè)銀行資金每注入一筆，莊大川按照1∶1的比例進行資金配置，保證資金安全。
馬玉友成功說動了鐵嶺市城市信用社，2003年11月19日，崔文峰、周德輝和滕云起一起到了銀河證券廈門虎園路營業(yè)部辦理開戶手續(xù)，并簽訂了與葫蘆島市商業(yè)銀行一樣的全權委托書，委托莊大川炒股，但回報利率降到了7.5%。
從2003年到2004年之間，鐵嶺市城市信用社累計投資1.9億元通過購買國債獲得固定利息的形式進入股市，但每筆資金一年到期之后，莊大川都以目前生意不好，資金抽出損失太大為由拒絕償還本金，只支付利息。
鐵嶺市城市信用社資金的注入也沒有挽回股票市場的頹勢，只是延長了莊大川的壽命。為了彌補炒股虧損的窟窿，莊大川滑向了深淵，開始調出資金進行實業(yè)投資，炒作期貨，甚至通過地下錢莊調動近1億資金委托李文強炒港股，結果李文強遠走高飛，各項投資難以見效，賬上資金開始逐漸枯竭。
2005年底，王學伶為了結賬體現(xiàn)利潤，打電話要求莊大川無論如何必須想辦法弄1000萬，莊大川抵押沈陽的地產(chǎn)通過賈洪舟從龍源紡織廠借到1000萬元，度過了最后一個年關。這筆錢最終被莊大川以支付利息還沒有到期為由讓葫蘆島市商業(yè)銀行劃出900萬元歸還了龍源紡織廠。葫蘆島市商業(yè)銀行最后一筆國債展期到期是2006年3月，從2006年3月開始，莊大川已經(jīng)開始欠息了。
在多次催要本金無果之后，葫蘆島市商業(yè)銀行和鐵嶺市城市信用社已經(jīng)明顯感覺資金出了問題，但蓋子一直捂到2006年。
“2005年葫蘆島商業(yè)銀行改制為股份公司，通過會計事務所向虎園路證券營業(yè)部發(fā)出查詢函，結果查詢函只查買入國債情況，不問賣出國債和國債余額情況，經(jīng)過幾次展期和支付利息，他們肯定知道國債數(shù)量有變動?！北景副桓媛蓭熣f，“葫蘆島市商業(yè)銀行實際上已經(jīng)知道莊大川炒股虧損，所以，采取這種回避的態(tài)度?！?/p>
真正揭開蓋子的是銀監(jiān)會對地方商業(yè)銀行投資科目的一次例行檢查，發(fā)現(xiàn)了葫蘆島市商業(yè)銀行的國債委托理財?shù)膯栴}；2006年10月19日，葫蘆島市商業(yè)銀行向公安機關報案，舉報莊大川涉嫌詐騙，挪用商業(yè)銀行3.7億元購買國債的資金，鐵嶺市城市信用社也向當?shù)毓矙C關報案，遼寧省公安廳掛牌成立“10·19”專案組。
一場銀行資金違規(guī)委托理財以巨虧收場，從2002年7月開始，葫蘆島市商業(yè)銀行先后投入6.1億元委托莊大川以購買國債形式炒股，收回本金利息2.4億元，尚有3.7億元資金無法收回，在葫蘆島商業(yè)銀行慫恿下，鐵嶺市城市信用社1.9億元資金跟隨入市，也損失1.5億元。
地方政府監(jiān)管缺位
葫蘆島相關責任人逍遙法外
葫蘆島市龍灣大街33號，是位于葫蘆島市新區(qū)的一幢氣派建筑，這就是葫蘆島市最大的金融機構葫蘆島市商業(yè)銀行，與它一墻之隔的配樓是中國銀監(jiān)會葫蘆島監(jiān)管分局，旁邊廣發(fā)證券龍灣營業(yè)部正在進行開業(yè)前的裝修。周圍中國工商銀行、中國建設銀行中國人壽等金融機構在葫蘆島設立的分支機構林立，這里形成了葫蘆島市的金融中心。
4月8日，記者來到這里，葫蘆島市商業(yè)銀行窗口業(yè)務辦理正常，外表看不出它已經(jīng)遭受重創(chuàng)，正在經(jīng)受投資巨虧帶來的痛楚。對于記者的突然造訪，葫蘆島市商業(yè)銀行辦公室主任袁丁知道來意之后變得異常尷尬，“出事那段時間我正在國外學習，對于很多情況都不是很了解，我只知道一審我們勝了”。
2005年4月，就在巨額委托理財虧損引爆前夕，因為經(jīng)營有方，企業(yè)實現(xiàn)了賬面利潤，葫蘆島市商業(yè)銀行行長敬建國調任遼寧省農(nóng)村信用社聯(lián)合社副主任，分管風險管理；5月，葫蘆島市商業(yè)銀行領導班子調整，監(jiān)事長王允平升任董事長，王學伶升任行長，賈洪舟升任副行長。鐵嶺市城市信用社副總經(jīng)理周德輝后來也升任了鐵嶺市市政府副秘書長。
2006年下半年，銀監(jiān)會在例行檢查地方商業(yè)銀行投資科目時發(fā)現(xiàn)葫蘆島商業(yè)銀行違規(guī)問題，蓋子捂不住了。據(jù)知情人士透露，莊大川提供了一份錄音資料，記錄的是葫蘆島市商業(yè)銀行行長王學伶在出事之后打電話要求莊大川多承擔一點。
2007年，銀監(jiān)會宣布免去葫蘆島市商業(yè)銀行行長王學伶的領導職務，但當?shù)卣杂绊懡鹑诜€(wěn)定為由拒絕執(zhí)行，直到2007年下半年，葫蘆島市政府迫于輿論壓力才免去王允平、王學伶、賈洪舟和馬玉友的職務。
如今，葫蘆島市商業(yè)銀行董事長由葫蘆島市審計局局長趙恩純擔任，行長由副行長曹立興擔任；而升任遼寧省農(nóng)村信用社聯(lián)合社副主任的敬建國如今也改任黨委委員、機關黨委書記。2009年4月13日，記者致電賈洪舟的時候，他表示，自己正在家休長假，對于這個案子過去的事不想再說什么。
對于注冊資金只有1.4億元的葫蘆島市商業(yè)銀行來說，3.7億元的虧損已經(jīng)是一筆不小的損失。長達4年的時間里，葫蘆島市審計局和一墻之隔的銀監(jiān)會葫蘆島監(jiān)管分局并沒有及時發(fā)現(xiàn)，審計局局長已經(jīng)調任葫蘆島市商業(yè)銀行董事長，地方政府對金融機構的監(jiān)管存在嚴重缺位；時至今日，沒有一位葫蘆島市商業(yè)銀行的相關責任人受到法律的追究和懲處。
尋“替罪羊”
銀河證券成買單人
4月8日，葫蘆島市中級人民法院一位人士向記者透露，這個案件涉及地方金融機構，牽涉地方政府的利益，案件變得非常敏感，很多事情都已經(jīng)超越法律的范疇。
遼寧省公安廳成立“10·19”特大專案組將莊大川抓捕歸案，葫蘆島市公檢法聯(lián)合執(zhí)法，凍結查封了莊大川名下所有財產(chǎn)，葫蘆島中級人民法院也開庭審理了莊大川涉嫌詐騙案。但在這個案件中，獲罪方只有操盤手莊大川和銀河證券，沒有看到葫蘆島市商業(yè)銀行因失職而獲罪，也沒有見到地方政府主管官員引咎辭職。
8億元的銀行資金如何能夠輕易流出炒股，違規(guī)委托理財，在葫蘆島市商業(yè)銀行和地方政府找不到真正負責的人，責任只能由莊大川和銀河證券來承擔。
2007年6月28日葫蘆島市檢察院要求公安機關補充偵查，盡快追捕同案犯李文強。令人不解的是，2008年5月18日，葫蘆島市檢察院檢察官羅德武前往香港對李文強做了詢問筆錄，但并沒有抓捕他歸案，而5月30日，葫蘆島市檢察院改為要求公安機關追訴黃樂勤為共犯。
從記者掌握的詢問筆錄來看，李文強的供訴是盡量將責任推給黃樂勤和銀河證券公司。
“黃樂勤不是他們的真正目的，他們是希望把損失彌補回來，真正的目標是從銀河證券身上要回損失?！秉S樂勤的家屬說，“那些辦案的民警也知道黃樂勤是冤枉的，他們也說自己奉命行事，也沒有辦法。”
2007年7月28日，葫蘆島市公安局出具的起訴意見書中提到，公安機關追回莊大川的賬款只有2823萬元，兩輛汽車折合93.5萬元，這一金額與莊大川炒股造成的4.5億元虧損窟窿差距很遠。
追回損失需要吃大戶，銀河證券最有實力承擔賠償責任，葫蘆島市商業(yè)銀行巨額委托理財虧損案件暴露出地方利益與中央利益之間的博弈，在葫蘆島市商業(yè)銀行與銀河證券角逐之間，人們等待它如何收場。
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