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2012年09月18日09:15 | 中國發(fā)展門戶網(wǎng) www.chinagate.cn | 給編輯寫信 字號：T|T

專欄3：跨境貿(mào)易和投資人民幣結(jié)算

受國際金融危機影響，美元、歐元等主要國際結(jié)算貨幣匯率大幅波動，我國及周邊國家和地區(qū)的企業(yè)在使用第三國貨幣進行貿(mào)易結(jié)算時面臨較大的匯率波動風險，不少企業(yè)希望使用人民幣進行貿(mào)易結(jié)算。2009年4 月，國務院決定在上海市和廣東省四個城市開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點，2009 年7 月，試點正式啟動。2010 年6 月，取消了境外地域范圍限制，明確業(yè)務范圍涵蓋跨境貨物貿(mào)易、服務貿(mào)易和其它經(jīng)常項目人民幣結(jié)算。2011 年8 月，跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算境內(nèi)地域范圍擴大至全國。截止2011 年末，全國累計辦理跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務金額達到2.6 萬億元。

為配合跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點工作，擴大人民幣跨境使用，人民銀行組織開展了人民幣跨境投融資結(jié)算業(yè)務。在個案試點的基礎(chǔ)上，2011 年，人民銀行先后明確境外直接投資、外商直接投資、境外項目貸款人民幣結(jié)算政策，跨境人民幣業(yè)務從貿(mào)易等經(jīng)常項目擴展至資本項目。2011 年全年累計辦理人民幣對外直接投資結(jié)算金額201 億元，外商直接投資結(jié)算金額907 億元。

跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務試點初期，人民幣回流渠道有限，以“走出去”為主。隨著境外人民幣存量逐步增加，香港離岸人民幣業(yè)務中心穩(wěn)步發(fā)展，境外人民幣回流需求增強，外國投資者來華投資、境外“三類機構(gòu)”(境外中央銀行或貨幣當局、香港及澳門地區(qū)人民幣業(yè)務清算行、跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算境外參加銀行)投資銀行間債券市場等回流渠道逐步建立，人民幣跨境資金的良性循環(huán)初步形成。

第七章 強化監(jiān)管維護金融穩(wěn)定和安全

堅持積極防范化解金融風險的永恒主題。提高金融機構(gòu)風險管理水平，加強金融監(jiān)管能力建設(shè)，避免監(jiān)管缺位和錯位，有效防范經(jīng)濟與金融風險相互作用，金融與財政風險相互傳遞，外部風險向境內(nèi)轉(zhuǎn)移。積極穩(wěn)妥化解風險隱患，守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風險底線。

第一節(jié) 繼續(xù)加強金融監(jiān)管

銀行業(yè)要積極穩(wěn)妥推動實施新監(jiān)管標準，不斷優(yōu)化監(jiān)管工具和指標體系，切實提升銀行業(yè)風險識別、計量、評價、監(jiān)測、控制和預警能力。堅持動態(tài)資本充足率要求，有效控制杠桿化水平，強化貸款撥備率和撥備覆蓋率監(jiān)管要求，不斷改進和加強流動性風險監(jiān)管。按照資本充足率水平對商業(yè)銀行實施分類監(jiān)管，提高對系統(tǒng)重要性銀行資本充足率監(jiān)管要求，推動建立與新資本協(xié)議實施相配套的風險計量、信息管理系統(tǒng)。強化金融集團并表監(jiān)管。加強對金融機構(gòu)股東和實際控制人的監(jiān)管。規(guī)范商業(yè)銀行理財和委托貸款業(yè)務。進一步強化銀行業(yè)市場準入監(jiān)管，提高非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查有效性。

加強證券期貨公司凈資本監(jiān)管，完善以凈資本為核心的風險控制指標體系。強化動態(tài)的風險控制指標監(jiān)控和凈資本補充機制，完善證券期貨公司分類監(jiān)管制度。推動證券期貨機構(gòu)完善公司治理與合規(guī)管理，提高風險管理能力。繼續(xù)推動上市公司完善公司治理。加強證券期貨市場運行監(jiān)管和風險防范，嚴厲打擊市場操縱等違法違規(guī)行為。

健全保險業(yè)償付能力監(jiān)管體系，強化資本補充和約束機制，健全以風險為導向的分類監(jiān)管制度。完善保險公司治理監(jiān)管制度和標準，顯著提高公司治理監(jiān)管制度的執(zhí)行力。強化保險資金運用監(jiān)管，防范投資風險。發(fā)揮保險保障基金的重要作用。

第二節(jié)提升金融監(jiān)管協(xié)調(diào)的有效性

健全金融監(jiān)管機構(gòu)之間以及與宏觀調(diào)控部門之間在重大政策與法規(guī)問題上的協(xié)調(diào)機制。完善金融穩(wěn)定信息共享機制，實現(xiàn)信息共享的規(guī)范化和常態(tài)化。細化金融機構(gòu)分類標準，統(tǒng)一監(jiān)管政策，減少監(jiān)管套利，彌補監(jiān)管真空。強化對綜合經(jīng)營和新產(chǎn)品、新業(yè)務的監(jiān)管協(xié)作，探索對金融產(chǎn)品的功能監(jiān)管，嚴格把握高關(guān)聯(lián)、高復雜程度創(chuàng)新產(chǎn)品的市場準入，防范跨行業(yè)、跨市場風險。建立健全本外幣跨境資金流動監(jiān)管框架，加強本外幣協(xié)同監(jiān)管。加強金融風險處置協(xié)作，提升系統(tǒng)性金融風險處置能力。

第三節(jié)加強對系統(tǒng)性金融風險的防范預警

建立健全適合中國國情的系統(tǒng)性金融風險監(jiān)測評估方法和操作框架，完善跨行業(yè)、跨市場、跨境金融風險監(jiān)測評估機制，加強重大風險的識別預警。明確對交叉性金融業(yè)務和金融控股公司的監(jiān)管職責和規(guī)則，加強對系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)的監(jiān)管。引導金融機構(gòu)切實加強政府性債務管理，關(guān)注地方政府融資平臺的風險，避免財政金融風險相互傳遞。加強對“影子銀行”體系的統(tǒng)計監(jiān)測、風險評估和宏觀審慎管理。健全跨境資金流動監(jiān)測預警體系，完善國際收支應急預案。

第四節(jié)建立完善存款保險制度及金融機構(gòu)市場退出機制

建立健全存款保險制度，加快存款保險立法進程，擇機出臺《存款保險條例》，明確存款保險制度的基本功能和組織模式。進一步完善證券投資者保護基金、期貨投資者保障基金、保險保障基金管理制度，制定《證券投資者保護基金條例》。研究起草《保險公司風險處置條例》。建立適合我國國情的金融機構(gòu)破產(chǎn)法律體系，規(guī)范金融機構(gòu)市場退出程序，加強行政退出與司法破產(chǎn)之間的有效銜接。

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