中國證監(jiān)會機(jī)構(gòu)部主任黃紅元在投資者教育座談會上表示，證券公司是投資者教育的主體之一，證券公司開展投資者教育工作的情況也是機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作的重要內(nèi)容，機(jī)構(gòu)部將積極督導(dǎo)證券公司認(rèn)真落實投資者教育的各項工作。
監(jiān)管部門督導(dǎo)券商
黃紅元說，今年5月，證監(jiān)會機(jī)構(gòu)部向各證券公司發(fā)出通知，明確提出投資者教育的四項具體要求：證券公司要制定投資者教育計劃、工作制度和流程；要明確投資者教育的內(nèi)容、形式和經(jīng)費預(yù)算，并指定高管和部門負(fù)責(zé)檢查落實；同時“投資者園地”建設(shè)要突出法律法規(guī)宣傳、證券知識普及和風(fēng)險揭示；并把投資者教育和風(fēng)險揭示工作有機(jī)融入證券公司的各項業(yè)務(wù)流程，具體體現(xiàn)在客戶服務(wù)體系的各個環(huán)節(jié)，讓投資者充分理解“買者自負(fù)”的原則，真正明白“股市有風(fēng)險，入市須謹(jǐn)慎”的警示。
5月底，機(jī)構(gòu)部會同各證監(jiān)局對證券公司投資者教育現(xiàn)場檢查工作進(jìn)行了周密部署。首先，研究制定現(xiàn)場檢查方案，原則上每年檢查比例不低于30%；其次，設(shè)計統(tǒng)一的現(xiàn)場檢查工作底稿，規(guī)范現(xiàn)場檢查工作，提高檢查效率和質(zhì)量；另外，對現(xiàn)場檢查情況及時進(jìn)行分析總結(jié)，加強(qiáng)經(jīng)驗交流。各證監(jiān)局高度重視現(xiàn)場檢查工作，按期完成了現(xiàn)場檢查工作，促進(jìn)了證券公司投資者教育各項工作的開展。
機(jī)構(gòu)部以投資者教育為契機(jī)，加強(qiáng)證券公司的業(yè)務(wù)規(guī)范，嚴(yán)肅查處違法違規(guī)行為。對部分證券營業(yè)部存在的新開不合格賬戶、賬戶管理不規(guī)范等違規(guī)行為，機(jī)構(gòu)部及相關(guān)證監(jiān)局及時作出嚴(yán)肅處理。對個別證券分析師違規(guī)發(fā)布咨詢報告誤導(dǎo)投資者的行為，采取了內(nèi)部責(zé)任追究、通報批評、立案稽查等措施。通過查處違規(guī)行為，督促證券公司把投資者教育的各項工作真正落到實處。
長效機(jī)制尚未建立
黃紅元表示，在日常監(jiān)管和現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)，當(dāng)前證券公司投資者教育工作還存在三方面主要問題。首先，證券公司對投資者教育的認(rèn)識仍有待提高，投資者教育長效機(jī)制尚未建立。目前，證券公司重客戶開發(fā)、輕客戶服務(wù)的問題仍然突出，大多數(shù)證券公司對投資者教育的長期性仍認(rèn)識不足，還沒有真正將投資者教育與加強(qiáng)專業(yè)管理水平、提高客戶服務(wù)質(zhì)量有機(jī)結(jié)合起來，投資者教育尚未成為證券公司自發(fā)主動的行為。
其次，證券公司投資者教育工作還存在一些薄弱環(huán)節(jié)。近期市場行情火爆，股指屢創(chuàng)新高，新投資者入市踴躍，開戶出現(xiàn)排長隊現(xiàn)象。部分證券公司為追求經(jīng)營業(yè)績，開戶審核把關(guān)不嚴(yán)，投資者教育和風(fēng)險揭示工作做得不夠深入、仔細(xì)，服務(wù)質(zhì)量也有所下降。
另外，證券公司開展投資者教育工作的針對性、專業(yè)性還有待提高。有的證券公司還沒有建立完善的客戶管理制度，不能根據(jù)客戶收入狀況、投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好進(jìn)行個性化投資者教育。有的證券公司把服務(wù)對象重點放在能帶來較大效益的大客戶上，而恰恰忽視了最需要進(jìn)行教育和提供服務(wù)的中小投資者。有的證券公司的風(fēng)險揭示和投資者教育缺乏針對性，沒有及時糾正部分投資者把權(quán)證等高風(fēng)險衍生產(chǎn)品當(dāng)作股票來持有。
新入市投資者作為教育重點
目前券商綜合治理工作已經(jīng)順利完成，證券公司監(jiān)管工作也進(jìn)入了新的常規(guī)監(jiān)管階段。 黃紅元強(qiáng)調(diào)，證監(jiān)會機(jī)構(gòu)部將適應(yīng)監(jiān)管轉(zhuǎn)型要求，繼續(xù)將投資者教育工作引向深入，進(jìn)一步提高投資者風(fēng)險意識，保護(hù)投資者合法權(quán)益。
他表示，下一階段機(jī)構(gòu)部將重點抓好三個環(huán)節(jié)。一是督促證券公司提高投資者教育工作的針對性和有效性。在對象上，把新入市投資者作為教育重點；在內(nèi)容上，加強(qiáng)風(fēng)險教育，更加突出風(fēng)險揭示工作，增強(qiáng)投資者風(fēng)險防范意識，切實把投資者教育工作融入公司業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)中。二是加大對證券公司投資者教育工作的檢查力度，對投資者教育工作開展不力的證券公司和營業(yè)部，及時采取監(jiān)管措施；對虛假信息披露、誤導(dǎo)投資者、侵害投資者權(quán)益等違法違規(guī)行為，嚴(yán)肅查處。三是把投資者教育納入證券公司的日常監(jiān)管，結(jié)合新的分類監(jiān)管辦法，積極推動、協(xié)助證券業(yè)協(xié)會制定專業(yè)評價的具體標(biāo)準(zhǔn)和實施辦法，督促證券公司真正落實投資者教育工作，并以此推動證券公司建立投資者教育工作的長效機(jī)制。（趙彤剛）
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