違規(guī)開一個(gè)戶重則可能被罰款1000萬元
針對(duì)券商非現(xiàn)場開戶死灰復(fù)燃的問題，監(jiān)管層的清查工作正在悄然進(jìn)行。記者昨日獲悉，一創(chuàng)新類券商華南地區(qū)某營業(yè)部日前因涉嫌違規(guī)開展非現(xiàn)場開戶，遭遇暫停代理開戶業(yè)務(wù)三個(gè)月的處罰。這是繼今年年中深圳證監(jiān)局公開通報(bào)八家營業(yè)部開戶違規(guī)之后，監(jiān)管層打擊券商違規(guī)開戶的又一舉措。
權(quán)威人士透露，為規(guī)范券商開戶，監(jiān)管層擬于近期在全國范圍內(nèi)開展清查工作，各地證監(jiān)局目前都在加緊制定相關(guān)規(guī)范文件。中國證券業(yè)協(xié)會(huì)日前向國內(nèi)所有券商下發(fā)了《營業(yè)部人員管理情況調(diào)查問卷》，徹查券商營業(yè)部各類工作人員的注冊(cè)登記情況。
貓和老鼠的游戲
業(yè)內(nèi)人士指出，監(jiān)管層整治券商非現(xiàn)場開戶，就像一場“貓和老鼠的游戲”，抓得嚴(yán)，券商就收斂一點(diǎn)；稍一放松，非現(xiàn)場開戶就馬上開始。根據(jù)記者調(diào)查，部分券商為了一己私利，不僅跟監(jiān)管層大玩“貓和老鼠的游戲”，而且還頂風(fēng)運(yùn)作，通過證券經(jīng)紀(jì)人或者自行設(shè)置服務(wù)點(diǎn)為投資者提供非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)。
有的券商則為了搶占客戶，打起“擦邊球”來變通。客戶可以先填好開戶文件，待股東卡辦好后，客戶再到營業(yè)部補(bǔ)簽字。如果資金量大，還可以報(bào)銷來回打車費(fèi)。
近期，國內(nèi)兩創(chuàng)新類券商聯(lián)合某大型商業(yè)銀行共同推出“銀證快車”業(yè)務(wù)，投資者可以通過網(wǎng)上銀行在線開立證券賬戶(包括股東代碼卡、證券資金賬戶)及注冊(cè)第三方存管。這一業(yè)務(wù)被業(yè)內(nèi)指責(zé)為重走“銀證通”，變相違反證監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定。
違規(guī)將受嚴(yán)懲
某創(chuàng)新類券商負(fù)責(zé)人表示，目前券商的業(yè)務(wù)開展情況與公司的分類評(píng)審密切相關(guān)，如果被監(jiān)管層發(fā)現(xiàn)違規(guī)，處罰將相當(dāng)嚴(yán)重。
該負(fù)責(zé)人說，一旦券商非現(xiàn)場開戶被監(jiān)管局發(fā)現(xiàn)，輕則被“請(qǐng)”去談話，重則會(huì)收到“罰單”———違規(guī)開一個(gè)戶將被罰1000萬元，此外，相關(guān)券商負(fù)責(zé)人還被撤職。據(jù)介紹，監(jiān)管層針對(duì)券商非現(xiàn)場開戶的“罰單”將直接影響到券商的分類評(píng)級(jí)。券商分類評(píng)級(jí)的結(jié)果又直接影響到其投資者保護(hù)基金的上繳比例。據(jù)悉，A級(jí)券商只需將利潤的1.5%上繳投資者保護(hù)基金，B級(jí)券商則要交2%，兩者相差0.5%；等級(jí)之差，將影響利潤額達(dá)上千萬之多。
監(jiān)管人士也指出，投資者非現(xiàn)場開戶，雖然表面上看起來有很大便利，但其中蘊(yùn)藏了很大風(fēng)險(xiǎn)。一方面，“非現(xiàn)場開戶”無法保證券商能根據(jù)投資者的實(shí)際情況，在開戶環(huán)節(jié)向投資者揭示風(fēng)險(xiǎn)，宣傳“買者自負(fù)”的理念；另一方面，“非現(xiàn)場開戶”有可能帶來券商或者經(jīng)紀(jì)人挪用客戶保證金的風(fēng)險(xiǎn)。
據(jù)監(jiān)管層人士透露，證監(jiān)會(huì)擬在近期針對(duì)券商非現(xiàn)場開戶存在的問題，開展一個(gè)全國范圍內(nèi)的清查工作，目前各地證監(jiān)局正在加緊制定相關(guān)規(guī)范文件。北京、江蘇等地證監(jiān)局已經(jīng)叫停券商非現(xiàn)場開戶，規(guī)定證券公司不能在銀行、超市蹲點(diǎn)，為股民開立賬戶必須在證券公司自身的營業(yè)場所內(nèi)進(jìn)行。
中國證券業(yè)協(xié)會(huì)日前向全國各地的營業(yè)部下發(fā)了《營業(yè)部人員管理情況調(diào)查問卷》，要求券商營業(yè)部的各類工作人員(包括公司正式員工、勞動(dòng)服務(wù)中介機(jī)構(gòu)派遣人員等)必須如實(shí)上報(bào)是否具有證券從業(yè)資格和是否在當(dāng)?shù)乇O(jiān)管局進(jìn)行注冊(cè)登記等。
中國證券業(yè)協(xié)會(huì)還于11月7日發(fā)布了《證券交易委托代理協(xié)議指引》的通知，要求各證券公司應(yīng)盡快根據(jù)指引修訂與客戶簽訂的相關(guān)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合同文本，并制定實(shí)施計(jì)劃。其次，各證券公司在實(shí)施指引中應(yīng)注重對(duì)相關(guān)員工的培訓(xùn)，強(qiáng)化員工對(duì)指引內(nèi)容的理解，督促員工在開戶環(huán)節(jié)向投資者揭示風(fēng)險(xiǎn)，宣傳“買者自負(fù)”的理念。記者 盧榮
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