人民銀行反洗錢(qián)局局長(zhǎng)唐旭今日就“加大反洗錢(qián)力度，嚴(yán)厲打擊洗錢(qián)犯罪”接受中國(guó)政府網(wǎng)專(zhuān)訪時(shí)表示，人民銀行明年將進(jìn)一步加大對(duì)證券期貨保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)檢查。
唐旭表示，去年10月1日以后，我們把證券期貨業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)納入到我們的反洗錢(qián)監(jiān)管體系當(dāng)中。我們一方面要求證券期貨、保險(xiǎn)業(yè)和反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心聯(lián)網(wǎng)報(bào)送數(shù)據(jù)，人民銀行逐漸開(kāi)展了對(duì)這些機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查。這個(gè)檢查主要是針對(duì)上述機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)控制度是否健全；是否執(zhí)行了我們所要求的了解客戶、客戶身份資料的保存等相關(guān)工作；是否對(duì)可疑交易進(jìn)行報(bào)告。這些檢查可以幫助證券期貨、保險(xiǎn)業(yè)建立一整套的預(yù)防洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)制。近年來(lái)，人民銀行會(huì)同證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)等有關(guān)部門(mén)按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，認(rèn)真履行監(jiān)管職責(zé)，加強(qiáng)反洗錢(qián)監(jiān)管工作中的協(xié)調(diào)與配合，有力地推進(jìn)了證券期貨、保險(xiǎn)業(yè)領(lǐng)域的反洗錢(qián)工作。
一是加快建立非銀行業(yè)反洗錢(qián)法律制度體系。2007年1月人民銀行專(zhuān)門(mén)下發(fā)了《關(guān)于證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的通知》等一系列規(guī)范性文件。同時(shí)，針對(duì)反洗錢(qián)法律法規(guī)執(zhí)行過(guò)程中出現(xiàn)的新情況和新問(wèn)題，出臺(tái)了幾十份指導(dǎo)性文件，幫助金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)確把握法律要求。
二是加強(qiáng)對(duì)證券、保險(xiǎn)等非銀行金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的監(jiān)督檢查。2007全年中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)依法檢查證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)96家，保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)528家，處罰違反反洗錢(qián)規(guī)定的證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)4家，保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)5家。
三是建立了全面的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管體系。從2007年三季度開(kāi)始，人民銀行按季采集非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作情況進(jìn)行分析，評(píng)估反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，并依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，有針對(duì)性地采取監(jiān)管措施。
四是督促各非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)普遍建立了反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，基本實(shí)現(xiàn)了聯(lián)網(wǎng)報(bào)送大額和可疑交易數(shù)據(jù)。應(yīng)該說(shuō)根據(jù)我們現(xiàn)在的檢查還是取得了一定效果的，當(dāng)然，證券、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作還處于初期，這套制度的逐漸建立和有效性要逐漸才能發(fā)揮出來(lái)。2008年對(duì)證券、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查安排得都比較多一點(diǎn)，2009年我們可能還會(huì)進(jìn)一步加大對(duì)證券、保險(xiǎn)業(yè)的反洗錢(qián)檢查以保證我們的整個(gè)體系是有效運(yùn)轉(zhuǎn)的。
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