中國證券業(yè)協(xié)會日前正式發(fā)布實(shí)施了《網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)技術(shù)指引》，這是協(xié)會今年繼網(wǎng)上證券技術(shù)指引、證券營業(yè)部技術(shù)指引之后第三個(gè)信息技術(shù)方面的自律規(guī)則，也是第一個(gè)專門針對基金業(yè)的技術(shù)指引?！吨敢访鞔_，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)將網(wǎng)上開展基金銷售業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理納入本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制工作范圍，建立健全網(wǎng)上基金銷售風(fēng)險(xiǎn)控制管理體系。
《指引》針對網(wǎng)上基金銷售系統(tǒng)的特點(diǎn)，按照系統(tǒng)的安全性、完整性和可用性原則，從基本要求、門戶網(wǎng)站、客戶端、服務(wù)端、安全管理等五個(gè)方面對網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)建設(shè)和管理提出了明確要求。《指引》的發(fā)布標(biāo)志著網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)建設(shè)和管理已有明確的行業(yè)規(guī)范，包括基金公司、證券公司、基金代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)上基金系統(tǒng)建設(shè)和運(yùn)行管理都將參照該指引的要求。
根據(jù)《指引》要求，基金銷售機(jī)構(gòu)對網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)應(yīng)統(tǒng)一規(guī)劃、集中管理，保證網(wǎng)上基金銷售業(yè)務(wù)安全、有序發(fā)展。應(yīng)制定在網(wǎng)上開展基金銷售業(yè)務(wù)的各項(xiàng)安全管理制度，對安全管理目標(biāo)、安全管理組織、安全人員配備、安全策略等方面作出規(guī)定。
據(jù)了解，近兩年隨著基金業(yè)蓬勃發(fā)展，投資者通過互聯(lián)網(wǎng)自助式購買基金的方式越來越得到認(rèn)可，尤其是受到年輕一代的基民追捧。在互聯(lián)網(wǎng)上申購贖回基金，具有操作方便快捷，實(shí)時(shí)性與互動性好，交易成本較低，不受地域和時(shí)間限制等方面的優(yōu)點(diǎn)。但同時(shí)也容易受計(jì)算機(jī)設(shè)備、軟件程序、通信線路等影響而產(chǎn)生“堵單”或中斷。特別是網(wǎng)上系統(tǒng)還面臨黑客攻擊等來自互聯(lián)網(wǎng)的安全威脅，可能給投資者帶來直接的經(jīng)濟(jì)損失。
為保護(hù)投資者的財(cái)產(chǎn)安全，行業(yè)監(jiān)管部門一直大力推動信息系統(tǒng)安全建設(shè)，促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)健康、穩(wěn)定、持續(xù)的開展網(wǎng)上基金業(yè)務(wù)。各基金銷售機(jī)構(gòu)也積極投入，采取有效措施，應(yīng)對目前存在的安全問題和面臨的挑戰(zhàn)。由于一直以來行業(yè)缺乏統(tǒng)一的技術(shù)要求，各基金銷售機(jī)構(gòu)自行建設(shè)網(wǎng)上基金銷售系統(tǒng)，建設(shè)和管理水平非常不均衡，部分大機(jī)構(gòu)實(shí)力雄厚，運(yùn)行管理水平較高，而一些中小機(jī)構(gòu)投入相對不足，而且對系統(tǒng)建設(shè)和管理實(shí)踐不夠，有可能存在技術(shù)系統(tǒng)安全風(fēng)險(xiǎn)。
為此，中國證券業(yè)協(xié)會組織信息化水平居于行業(yè)前列的基金銷售機(jī)構(gòu)，借鑒其建設(shè)和管理的經(jīng)驗(yàn)措施，制定了適合目前實(shí)際情況并兼顧未來發(fā)展趨勢的技術(shù)指引，對所有網(wǎng)上基金系統(tǒng)提出了共性要求和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。（侯捷寧）
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