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2011年06月15日14:10 | 中國(guó)發(fā)展門戶網(wǎng) www.chinagate.cn | 給編輯寫信 字號(hào)：T|T

● 利用地下錢莊進(jìn)行"跨境"資金轉(zhuǎn)移。事實(shí)上，本案中菲律賓與我國(guó)境內(nèi)的地下錢莊之間并未進(jìn)行真正意義上的跨境匯款，它們的操作手法一般為雙方之間的賬面對(duì)沖。
　　● 利用發(fā)達(dá)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境掩蓋洗錢行為。本案中的資金交易行為均集中在福建省泉州、晉江、石獅，這些地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)，交通便利，民營(yíng)企業(yè)活躍，因此正常的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的資金交易量巨大。該地區(qū)的這一特點(diǎn)，使蔡某等人的洗錢行為極具隱蔽性。
　　● 利用便利的金融服務(wù)達(dá)到洗錢目的。本案涉及金融機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）遍布泉州、晉江、石獅等地；同時(shí)，蔡某等人熟練掌握了網(wǎng)上銀行、自助銀行和POS機(jī)等先進(jìn)的金融服務(wù)措施，使用銀行卡方便地進(jìn)行資金交易。此外，由于當(dāng)?shù)孛駹I(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)，取現(xiàn)相對(duì)便利，蔡某等人成功地將贓款以現(xiàn)金形式取出，完成了洗錢過程。

由于中國(guó)反洗錢工作起步晚，社會(huì)反洗錢意識(shí)薄弱，反洗錢專業(yè)人才缺乏，反洗錢理論和實(shí)踐與國(guó)際先進(jìn)水平和標(biāo)準(zhǔn)相比，還有較大差距，因此，宣傳培訓(xùn)和調(diào)研工作十分重要。為了在金融界和全社會(huì)普及反洗錢知識(shí)，提高民眾反洗錢意識(shí)，培養(yǎng)金融系統(tǒng)的反洗錢專業(yè)人才，2005年中國(guó)人民銀行組織了"反洗錢宣傳年"活動(dòng)，開展各項(xiàng)反洗錢培訓(xùn)、研討和調(diào)研工作，取得了良好效果。

　　一、大規(guī)模開展反洗錢宣傳活動(dòng)

　　2005年4月，為加大反洗錢工作力度，指導(dǎo)各分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢宣傳工作，中國(guó)人民銀行下發(fā)了《2005年反洗錢宣傳活動(dòng)方案》，將2005年度定為"反洗錢宣傳年"，首次開展了大規(guī)模的反洗錢宣傳活動(dòng)。宣傳活動(dòng)面向金融機(jī)構(gòu)，并輻射容易涉及洗錢的特定非金融行業(yè)和職業(yè)以及社會(huì)公眾。
　　2005年6月，中國(guó)人民銀行采取咨詢、張貼宣傳品和媒體報(bào)道等多種形式，組織各地金融機(jī)構(gòu)陸續(xù)開展社會(huì)公眾"反洗錢宣傳月"活動(dòng)，對(duì)反洗錢工作的重要意義、反洗錢的基本概念和基礎(chǔ)知識(shí)、反洗錢工作取得的最新進(jìn)展、反洗錢的有關(guān)政策措施、規(guī)章制度、現(xiàn)場(chǎng)檢查、案件協(xié)查、反洗錢的國(guó)際合作等內(nèi)容進(jìn)行了介紹。"反洗錢宣傳月"活動(dòng)掀起了反洗錢宣傳高潮，大大提高了人民群眾對(duì)反洗錢工作危害性的認(rèn)識(shí)。
　　12月9-24日，中國(guó)人民銀行《金融知識(shí)展》巡回展第一站在國(guó)家博物館首次面向社會(huì)公眾開放，反洗錢與反恐融資作為重要內(nèi)容參加了展覽，吸引了數(shù)萬(wàn)名觀眾，獲得較好的社會(huì)反響。
　　同時(shí)，中國(guó)人民銀行還組織編寫了《反洗錢知識(shí)讀本》、《中外洗錢案例評(píng)析》等反洗錢基礎(chǔ)讀本以及《中國(guó)反洗錢報(bào)告》、《反洗錢工作簡(jiǎn)報(bào)》等宣傳刊物，介紹和宣傳反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)以及我國(guó)反洗錢工作的進(jìn)展情況，對(duì)各部門各層次反洗錢從業(yè)人員起到了較好的指導(dǎo)作用。
　　中國(guó)人民銀行一年來開展的各項(xiàng)反洗錢宣傳活動(dòng)，參與人員多，宣傳范圍廣，宣傳內(nèi)容豐富，大大推動(dòng)了我國(guó)反洗錢工作的開展。 

二、反洗錢研討和培訓(xùn)范圍拓寬，層次不斷深化

　　2005年中國(guó)人民銀行反洗錢培訓(xùn)的范圍有所拓寬，培訓(xùn)層次不斷深化，培訓(xùn)形式豐富多樣。培訓(xùn)內(nèi)容不僅包括銀行業(yè)，還涉及證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)和特定非金融行業(yè)和職業(yè)，培訓(xùn)層次從介紹洗錢危害性、洗錢概念及反洗錢措施等基本內(nèi)容逐漸發(fā)展到討論洗錢的最新表現(xiàn)形式、發(fā)展趨勢(shì)及反洗錢檢查中存在的問題等深層次內(nèi)容。參訓(xùn)人員不僅包括中國(guó)人民銀行工作人員，還廣泛涉及公安、法院、檢察院、外交、海關(guān)、稅務(wù)等部際聯(lián)席會(huì)議成員單位以及來自銀行、證券、保險(xiǎn)、外匯領(lǐng)域的監(jiān)管部門和被監(jiān)管機(jī)構(gòu)。在培訓(xùn)的組織形式方面，中國(guó)人民銀行不僅單獨(dú)舉辦或與國(guó)際組織共同舉辦反洗錢培訓(xùn)，還廣泛參與國(guó)際組織及其他國(guó)家舉辦的相關(guān)培訓(xùn)，為我國(guó)反洗錢有關(guān)工作部門培養(yǎng)了一批反洗錢專業(yè)人才。
　?。ㄒ唬﹪?guó)際貨幣基金組織和世界銀行反洗錢技術(shù)援助框架下的培訓(xùn)和研討
　　2005年1月，國(guó)際貨幣基金組織對(duì)我國(guó)反洗錢技術(shù)援助需求進(jìn)行了為期五天的第一次評(píng)估，并完成《中國(guó)反洗錢技術(shù)援助需求評(píng)估報(bào)告》。其后，國(guó)際貨幣基金組織和世界銀行分別與我國(guó)簽署了一攬子技術(shù)援助協(xié)議。根據(jù)技術(shù)援助協(xié)議，中國(guó)人民銀行與國(guó)際貨幣基金組織聯(lián)合舉辦5次研討會(huì)，并向國(guó)際組織派出工作人員參加境外短期培訓(xùn)。
　　2005年7月4-8日，國(guó)際貨幣基金組織-中國(guó)人民銀行反洗錢/反恐融資金融分析與調(diào)查研討班在大連召開。本次反洗錢研討班是中國(guó)人民銀行首次舉辦的以反恐融資為主要內(nèi)容的國(guó)際研討班。來自國(guó)務(wù)院法制辦、國(guó)家安全部、最高人民檢察院、最高人民法院、公安部、中國(guó)人民銀行等單位的70余名代表參加了會(huì)議。外方專家分別來自國(guó)際貨幣基金組織、聯(lián)合國(guó)毒品控制辦公室、國(guó)際刑警組織、英國(guó)和比利時(shí)反洗錢工作部門。培訓(xùn)專題包括國(guó)際反洗錢要求和實(shí)踐，中國(guó)洗錢/恐怖主義融資案件金融調(diào)查，聯(lián)合國(guó)反恐融資公約及安理會(huì)決議，洗錢/恐怖主義融資的可疑交易監(jiān)測(cè)模型，洗錢調(diào)查-證據(jù)收集與立案，反洗錢/反恐融資法律涉及的洗錢罪及其上游犯罪的起訴，查封及凍結(jié)的權(quán)力機(jī)構(gòu)，恐怖主義融資犯罪的起訴，金融情報(bào)中心信息獲取和交換實(shí)踐，恐怖主義融資趨勢(shì)與前瞻等問題。
　　2005年7月11-12日，中國(guó)人民銀行與國(guó)際貨幣基金組織在北京聯(lián)合舉辦了"金融情報(bào)機(jī)構(gòu)IT專題國(guó)際研討會(huì)"。來自國(guó)際貨幣基金組織，澳大利亞、泰國(guó)、意大利和加拿大等國(guó)金融情報(bào)機(jī)構(gòu)專家，中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局、清算總中心以及國(guó)內(nèi)外IT企業(yè)的代表共80余人對(duì)世界金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)建設(shè)和相關(guān)技術(shù)問題進(jìn)行了研討。
　　2005年9月19-22日，中國(guó)人民銀行與世界銀行在北京聯(lián)合舉辦題為"為了一個(gè)更安全的世界---反洗錢與反恐融資高級(jí)別研討會(huì)"及"金融情報(bào)機(jī)構(gòu)及相關(guān)部門在反洗錢與反恐融資機(jī)制中的作用研討會(huì)"，來自世界銀行、國(guó)際貨幣基金組織、金融行動(dòng)特別工作組、聯(lián)合國(guó)毒品犯罪辦公室等國(guó)際組織的高級(jí)官員，美國(guó)、英國(guó)、加拿大、澳大利亞、泰國(guó)等反洗錢主管部門負(fù)責(zé)人，比利時(shí)、俄羅斯、馬來西亞等國(guó)金融情報(bào)專家，全國(guó)人大常委會(huì)預(yù)算工作委員會(huì)、法制工作委員會(huì)、反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議成員單位以及部分商業(yè)銀行、學(xué)術(shù)研究機(jī)構(gòu)和高等院校的代表分別出席了兩場(chǎng)專題研討會(huì)議。
　　2005年11月29日-12月2日，中國(guó)人民銀行與國(guó)際貨幣基金組織在深圳召開"預(yù)防金融市場(chǎng)中的不正當(dāng)行為"研討會(huì)。來自國(guó)際貨幣基金組織、新加坡發(fā)展銀行、德勤會(huì)計(jì)師事務(wù)所和普華永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所的專家就金融詐騙、洗錢和恐怖主義融資風(fēng)險(xiǎn)的政府控制，會(huì)計(jì)控制和內(nèi)部審計(jì)控制等專題進(jìn)行了介紹，中國(guó)人民銀行、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)、國(guó)家外匯管理局以及部分商業(yè)銀行等單位70余人參加了會(huì)議。
　　2005年12月5-9日，中國(guó)人民銀行與國(guó)際貨幣基金組織在昆明聯(lián)合舉辦可疑交易報(bào)告及洗錢類型分析實(shí)務(wù)高級(jí)培訓(xùn)班，授課專家來自比利時(shí)、澳大利亞、意大利以及國(guó)際貨幣基金組織，中國(guó)人民銀行共80余人參加了培訓(xùn)。
　?。ǘ┲袊?guó)人民銀行舉辦的研討及培訓(xùn)
　　2005年1月9-16日，中國(guó)人民銀行應(yīng)美國(guó)財(cái)政部邀請(qǐng)，組織部分分支機(jī)構(gòu)主管反洗錢的負(fù)責(zé)人赴美參加反洗錢研討，美國(guó)財(cái)政部、司法部、聯(lián)邦調(diào)查局、國(guó)土安全部等反洗錢管理部門的專家對(duì)美國(guó)反洗錢法律體系和管理體制進(jìn)行了全面介紹，并針對(duì)中國(guó)開展反洗錢實(shí)際工作中遇到的困難和問題進(jìn)行了比較全面的討論。
　　2005年1月中旬，中國(guó)人民銀行與亞歐會(huì)議反洗錢項(xiàng)目辦公室在上海舉辦"金融調(diào)查培訓(xùn)"班，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、安全部、監(jiān)察部、海關(guān)總署、解放軍總參二部負(fù)責(zé)金融調(diào)查工作的同志，以及中國(guó)人民銀行部分分行與省會(huì)中心支行的反洗錢工作人員參加了培訓(xùn)。
　　2005年2月18日，中國(guó)人民銀行在深圳舉辦反洗錢與反恐融資評(píng)估國(guó)際研討會(huì)，來自國(guó)際貨幣基金組織、香港律政司、保安局、聯(lián)合財(cái)務(wù)情報(bào)中心的專家介紹了金融行動(dòng)特別工作組評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)和經(jīng)驗(yàn)，部分反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議部分成員單位的代表出席了會(huì)議。
　　2005年3-11月，中國(guó)人民銀行舉辦了六期大額和可疑資金交易數(shù)據(jù)報(bào)送培訓(xùn)班，對(duì)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)與商業(yè)銀行報(bào)送大額和可疑資金交易數(shù)據(jù)工作進(jìn)行了全面的指導(dǎo)培訓(xùn)，參加人數(shù)共340人。
　　2005年11月7-22日，中國(guó)人民銀行與英國(guó)大使館合作，在京舉辦了反洗錢培訓(xùn)者培訓(xùn)班及反洗錢高級(jí)合規(guī)官培訓(xùn)班，英國(guó)反洗錢專家對(duì)來自中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心工作人員及9家總部駐京商業(yè)銀行合規(guī)部高級(jí)合規(guī)官共35人進(jìn)行了培訓(xùn)。
　　2005年，中國(guó)人民銀行利用亞歐會(huì)議反洗錢項(xiàng)目援助建設(shè)的反洗錢電化培訓(xùn)中心培訓(xùn)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員40批，共計(jì)培訓(xùn)320余人。培訓(xùn)課程包括"洗錢基礎(chǔ)知識(shí)"、"金融機(jī)構(gòu)類型"、"財(cái)務(wù)調(diào)查"等內(nèi)容。
　　中國(guó)人民銀行各分支機(jī)構(gòu)不僅積極參加總行舉辦的反洗錢培訓(xùn)，還主動(dòng)組織各層次的反洗錢培訓(xùn)上千次，參與人員3萬(wàn)余人（次），提高了反洗錢工作人員的專業(yè)素質(zhì)。
　?。ㄈ┓e極參與國(guó)際反洗錢研討及培訓(xùn)
　　中國(guó)人民銀行還積極派員參與國(guó)際組織或其他國(guó)家舉辦的反洗錢培訓(xùn)課程。
　　2005年7月23日-8月5日，中國(guó)人民銀行組織人員參加美國(guó)伊利諾伊大學(xué)承辦的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。這次培訓(xùn)是繼2004年10月該項(xiàng)目實(shí)施以來的第二次培訓(xùn)，包括美國(guó)政府組織結(jié)構(gòu)、美國(guó)刑事司法體制、保險(xiǎn)欺詐與洗錢、國(guó)際洗錢、白領(lǐng)犯罪、證券業(yè)反洗錢、美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司等專題講座以及訪問司法部、芝加哥聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行、芝加哥期貨交易所、花旗銀行等實(shí)地調(diào)研。
　　2005年9月底和11月底，中國(guó)人民銀行與公安部聯(lián)合派員赴俄羅斯參加歐亞反洗錢與反恐融資小組第一期和第二期反洗錢評(píng)估員培訓(xùn)。金融行動(dòng)特別工作組秘書處、俄羅斯金融監(jiān)控局、歐洲理事會(huì)反洗錢專家委員會(huì)（MONEYVEL）專家全面介紹了金融行動(dòng)特別工作組互評(píng)估工作情況，國(guó)際貨幣基金組織、烏克蘭金融情報(bào)中心等專家就金融情報(bào)中心運(yùn)作進(jìn)行了專題講解，俄羅斯中央銀行專家闡述了建設(shè)內(nèi)控制度的意義和經(jīng)驗(yàn)，歐亞反洗錢與反恐融資小組各成員國(guó)參訓(xùn)人員還就本國(guó)反洗錢法律制度建設(shè)和金融情報(bào)中心建設(shè)進(jìn)展情況進(jìn)行了經(jīng)驗(yàn)交流。評(píng)估員培訓(xùn)有利于我國(guó)形成反洗錢評(píng)估專業(yè)人才隊(duì)伍，也可以加深我國(guó)與俄羅斯等國(guó)家在反洗錢方面的相互了解，加強(qiáng)國(guó)際區(qū)域合作。
　　2005年，中國(guó)人民銀行組織人員參加了國(guó)際貨幣基金組織新加坡學(xué)院舉辦的兩期反洗錢監(jiān)管者培訓(xùn)課程，學(xué)習(xí)了金融行動(dòng)特別工作組"40＋9項(xiàng)"建議、反洗錢執(zhí)法與監(jiān)管、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度等內(nèi)容。年底，中國(guó)人民銀行又選拔反洗錢工作骨干赴境外短期培訓(xùn)和調(diào)研。

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