第三章立案、調(diào)查、取證和審查
第十七條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在監(jiān)督管理過程中或者收到舉報(bào)、控告材料，發(fā)現(xiàn)涉嫌違法行為，經(jīng)初步審查認(rèn)為應(yīng)當(dāng)給予行政處罰的，由監(jiān)督檢查部門填寫立案審批表，予以立案。
立案應(yīng)當(dāng)填寫立案審批表，根據(jù)本辦法管轄的規(guī)定，由銀監(jiān)會(huì)監(jiān)督檢查部門、銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。
銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在現(xiàn)場(chǎng)檢查過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌違法行為的，監(jiān)督檢查部門可以先行收集證據(jù)，再予以立案。
第十八條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查部門對(duì)已立案的涉嫌違法行為，由監(jiān)督檢查部門進(jìn)行全面、客觀、公正的調(diào)查，收集有關(guān)證據(jù)；必要時(shí)，依法進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。
第十九條監(jiān)管人員在調(diào)查或進(jìn)行檢查時(shí)，不得少于兩人，并向當(dāng)事人或者有關(guān)人員出示銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)頒發(fā)的有效證件。當(dāng)事人或者有關(guān)人員應(yīng)當(dāng)如實(shí)回答詢問，并協(xié)助調(diào)查或檢查，不得阻撓或拒絕。
詢問或檢查應(yīng)當(dāng)制作筆錄。筆錄應(yīng)當(dāng)記載時(shí)間、地點(diǎn)、詢問情況，由被詢問人和監(jiān)管人員簽字或蓋章；被詢問人員要求補(bǔ)正的，應(yīng)當(dāng)允許。被詢問人拒絕簽字或蓋章的，監(jiān)管人員應(yīng)當(dāng)在筆錄中予以說明。
監(jiān)管人員與當(dāng)事人有直接利害關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)回避。
第二十條銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)在收集證據(jù)時(shí)，可以采取抽樣取證的方法；在證據(jù)可能滅失或者以后難以取得的情況下，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以先行登記保存，并應(yīng)當(dāng)在7日內(nèi)作出處理決定，在此期間，當(dāng)事人或者有關(guān)人員不得銷毀或者轉(zhuǎn)移證據(jù)。
銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)在調(diào)查或檢查時(shí)，可以查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，復(fù)印文件、資料應(yīng)當(dāng)與原件核對(duì)一致后，由被調(diào)查或檢查的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)蓋章；可以封存可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料；可以檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。
第二十一條調(diào)查終結(jié)，監(jiān)督檢查部門應(yīng)當(dāng)寫出調(diào)查報(bào)告。
調(diào)查報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：
（一）被調(diào)查或檢查當(dāng)事人的基本情況。
（二）經(jīng)調(diào)查核實(shí)的事實(shí)、證據(jù)。
（三）提出應(yīng)當(dāng)給予行政處罰、不予行政處罰、不得給予行政處罰或移送司法機(jī)關(guān)處理的建議，以及建議的依據(jù)。
監(jiān)督檢查部門的現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告符合前款要求的，視同調(diào)查報(bào)告。
第二十二條擬作出行政處罰決定的，由監(jiān)督檢查部門制作《行政處罰意見告知書》。
《行政處罰意見告知書》應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容：
（一）擬被處罰當(dāng)事人的基本情況。
（二）擬作出行政處罰的違反法律、行政法規(guī)、規(guī)章的事實(shí)和證據(jù)。
（三）擬作出行政處罰的法律依據(jù)。
（四）擬作出的行政處罰決定。
（五）當(dāng)事人依法享有的陳述和申辯的權(quán)利，重大行政處罰的聽證權(quán)利。
監(jiān)督檢查部門將《行政處罰意見告知書》報(bào)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，向當(dāng)事人發(fā)出《行政處罰意見告知書》。
第二十三條當(dāng)事人要求陳述和申辯的，應(yīng)當(dāng)在收到《行政處罰意見告知書》之日起10個(gè)工作日內(nèi)將陳述和申辯的書面材料提交銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。
銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)必須充分聽取當(dāng)事人的意見，由監(jiān)督檢查部門對(duì)當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由和證據(jù)進(jìn)行復(fù)核。當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由和證據(jù)成立的，應(yīng)當(dāng)予以采納。
銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)不向當(dāng)事人告知給予行政處罰的事實(shí)、理由和依據(jù)的，或者拒絕聽取當(dāng)事人陳述、申辯的，行政處罰不能成立；當(dāng)事人放棄陳述或者申辯權(quán)利的除外。
第二十四條當(dāng)事人放棄陳述或者申辯權(quán)利或者聽取當(dāng)事人的陳述和申辯后作出行政處罰決定的，監(jiān)督檢查部門應(yīng)當(dāng)制作《行政處罰決定書》，附《行政處罰意見告知書》、調(diào)查報(bào)告、相關(guān)證據(jù)、當(dāng)事人陳述和申辯的意見及其他有關(guān)材料移送法律部門進(jìn)行審查。
《行政處罰決定書》應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容：
（一）當(dāng)事人的姓名或名稱、住所。
（二）違反法律、行政法規(guī)、規(guī)章的事實(shí)和證據(jù)。
（三）行政處罰的種類和依據(jù)。
（四）行政處罰的履行方式和期限。
（五）不服行政處罰決定，申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟的途徑和期限。
（六）作出行政處罰決定的銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的名稱、印章和作出決定的日期。
第二十五條法律部門應(yīng)當(dāng)對(duì)監(jiān)督檢查部門制作的《行政處罰決定書》、《行政處罰意見告知書》、調(diào)查報(bào)告、相關(guān)證據(jù)、當(dāng)事人陳述和申辯的意見及其他有關(guān)材料進(jìn)行審查。審查內(nèi)容包括：
（一）本單位是否有管轄權(quán)。
（二）違法事實(shí)是否清楚，證據(jù)是否確鑿充分。
（三）定性是否準(zhǔn)確。
（四）調(diào)查取證程序是否合法。
（五）適用法律、行政法規(guī)和規(guī)章是否正確。
（六）處罰種類、幅度是否適當(dāng)。
（七）其他依法應(yīng)當(dāng)審查的內(nèi)容。
第二十六條經(jīng)審查，法律部門分別作出如下處理：
（一）違法事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿、充分，定性準(zhǔn)確，適用法律、行政法規(guī)和規(guī)章正確，程序合法，處罰種類、幅度適當(dāng)?shù)模炇饘彶橥庖庖姾?，退回監(jiān)督檢查部門。
（二）違法事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿、充分，程序合法，但有下列情形之一的，法律部門應(yīng)當(dāng)簽署審查糾正意見后，退回監(jiān)督檢查部門：
1．定性不準(zhǔn)。
2．適用法律、行政法規(guī)、規(guī)章錯(cuò)誤。
3．處罰種類或幅度不當(dāng)?shù)摹?/p>
（三）有下列情形之一的，法律部門應(yīng)當(dāng)提出糾正意見，并將監(jiān)督檢查部門移送的材料一并退回監(jiān)督檢查部門，重新進(jìn)行調(diào)查取證。
1．違法事實(shí)不清。
2．證據(jù)不足。
3．程序不合法的。
（四）對(duì)不具有管轄權(quán)的，法律部門應(yīng)當(dāng)提出移送建議，由監(jiān)督檢查部門報(bào)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，移送有管轄權(quán)的機(jī)關(guān)。
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