第四章 企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)
第三十六條 擔(dān)任企業(yè)年金基金受托人的保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂受托管理企業(yè)年金基金的書(shū)面合同，并應(yīng)當(dāng)根據(jù)該書(shū)面合同，依法審慎選擇合格的賬戶(hù)管理人、托管人和投資管理人。
擔(dān)任企業(yè)年金基金賬戶(hù)管理人、投資管理人的保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)與企業(yè)年金基金受托人簽訂受托管理企業(yè)年金基金賬戶(hù)或者受托投資管理企業(yè)年金基金的書(shū)面協(xié)議。
本條所稱(chēng)委托人，是指設(shè)立企業(yè)年金的企業(yè)及其職工。
第三十七條 保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)代辦有關(guān)企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家有關(guān)規(guī)定，并同時(shí)符合下列要求：
(一)與保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)簽訂書(shū)面的《委托代理協(xié)議》；
(二)自上述《委托代理協(xié)議》簽訂之日起5日以?xún)?nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)的當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu)提交《委托代理協(xié)議》復(fù)印件、《委托代理服務(wù)可行性分析報(bào)告》和《委托代理服務(wù)管理辦法》；
(三)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他要求。
第三十八條 保險(xiǎn)公司對(duì)企業(yè)年金基金的投資管理，應(yīng)當(dāng)遵循審慎的投資原則，并不得違反國(guó)家對(duì)企業(yè)年金基金投資管理的有關(guān)規(guī)定。
第三十九條 企業(yè)年金受益人有投資選擇權(quán)的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在其選擇投資方式前，以書(shū)面形式向其明確提示投資風(fēng)險(xiǎn)。
第四十條 企業(yè)年金受益人有投資選擇權(quán)的，在其達(dá)到國(guó)家規(guī)定退休年齡的前5年以?xún)?nèi)，保險(xiǎn)公司不得向其推薦高風(fēng)險(xiǎn)投資組合。
受益人自愿選擇高風(fēng)險(xiǎn)投資組合的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)制作獨(dú)立的《高風(fēng)險(xiǎn)投資組合提示書(shū)》，明確提示投資風(fēng)險(xiǎn)；受益人堅(jiān)持選擇的，應(yīng)當(dāng)在《高風(fēng)險(xiǎn)投資組合提示書(shū)》上簽字確認(rèn)。
第四十一條 保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定，定期提交有關(guān)企業(yè)年金基金管理報(bào)告、企業(yè)年金基金賬戶(hù)管理報(bào)告、投資管理報(bào)告。
第四十二條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交企業(yè)年金基金管理情況報(bào)告。
第四十三條 保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)的統(tǒng)計(jì)和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家統(tǒng)計(jì)和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理的法律、行政法規(guī)以及其他有關(guān)規(guī)定。
第五章 法律責(zé)任
第四十四條 保險(xiǎn)公司違反本辦法規(guī)定經(jīng)營(yíng)養(yǎng)老年金保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法進(jìn)行處罰。
第四十五條 保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)，未按照本辦法的規(guī)定向中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)事項(xiàng)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，給予警告；情節(jié)嚴(yán)重的，處以3萬(wàn)元以下罰款。
第四十六條 保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)養(yǎng)老年金保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，未按照本辦法規(guī)定向投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人寄送保單狀態(tài)報(bào)告、業(yè)績(jī)報(bào)告等有關(guān)材料的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告；情節(jié)嚴(yán)重的，處以2萬(wàn)元以下罰款。
第四十七條 對(duì)違反本辦法經(jīng)營(yíng)養(yǎng)老保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為負(fù)有直接責(zé)任的保險(xiǎn)公司董事、高級(jí)管理人員，中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu)可以視情形進(jìn)行監(jiān)管談話(huà)。
第四十八條 對(duì)違反《保險(xiǎn)法》規(guī)定經(jīng)營(yíng)養(yǎng)老年金保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、尚未構(gòu)成犯罪的行為負(fù)有直接責(zé)任的保險(xiǎn)公司董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu)區(qū)別不同情況給予警告，責(zé)令予以撤換，處以2萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款。
第六章 附則
第四十九條 本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第五十條 保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)具有養(yǎng)老保障功能的個(gè)人兩全保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，適用本辦法對(duì)個(gè)人養(yǎng)老年金保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定。
前款所稱(chēng)個(gè)人兩全保險(xiǎn)產(chǎn)品的具體范圍，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。
第五十一條 本辦法自2008年1月1日起施行。
（中國(guó)保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站）
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