中國人民銀行４日發(fā)布的《中國反洗錢報告（2007）》指出，2007年，中國人民銀行共檢查96家證券期貨業(yè)金融機構(gòu)，其中證券公司92家，期貨經(jīng)紀公司3家，基金管理公司1家。共對4家證券公司采取責(zé)令限期改正等處罰措施，未對證券期貨業(yè)金融機構(gòu)罰款。
考慮到2007年是證券期貨業(yè)反洗錢工作的起步之年，去年對證券期貨行業(yè)的反洗錢現(xiàn)場檢查定位是教育性檢查，檢查的主要內(nèi)容側(cè)重于對金融機構(gòu)內(nèi)部控制制度的了解。
據(jù)介紹，檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題主要有：未按規(guī)定識別客戶身份；未報告大額交易和可疑交易；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；所有被查機構(gòu)均不同程度地存在反洗錢內(nèi)部控制制度不健全的問題。檢查中發(fā)現(xiàn)，在客戶身份識別方面和記錄保存方面的違規(guī)問題中，大多數(shù)是由于基金管理公司無法從代銷基金產(chǎn)品的銀行取得客戶身份資料信息造成的。
作為證券期貨業(yè)的監(jiān)管部門，證監(jiān)會根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，在督促證券期貨業(yè)金融機構(gòu)依法建立反洗錢工作制度，將反洗錢工作納入日常監(jiān)管范圍，對證券期貨業(yè)金融機構(gòu)的反洗錢工作開展了監(jiān)督檢查方面發(fā)揮了重要作用。
以將反洗錢工作納入日常監(jiān)管范圍為例，證監(jiān)會及各地證監(jiān)局依法履行反洗錢職責(zé)，將反洗錢工作納入日常監(jiān)管范圍，對證券期貨業(yè)金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督檢查，有力地推動了證券期貨業(yè)反洗錢工作的開展。
其中，根據(jù)《反洗錢法》第十四條規(guī)定的職責(zé)，證監(jiān)會基金主管部門在新機構(gòu)審批時，已將是否建立有效的反洗錢制度作為申請基金銷售業(yè)務(wù)資格審查的重要內(nèi)容，同時審查申請機構(gòu)所建立的基金銷售信息系統(tǒng)能否支持反洗錢相關(guān)制度的要求，對不符合反洗錢規(guī)定的申請，不予批準。湖南證監(jiān)局在辦理證券公司、期貨公司行政許可事項中，堅持把公司是否設(shè)立反洗錢崗位、是否配備專職或兼職反洗錢工作人員，作為是否審批的重要條件。
此外，證監(jiān)會還全面清理、規(guī)范證券市場賬戶，通過實現(xiàn)交易實名制，真正落實反洗錢要求。
據(jù)悉，為防范不法資金進出市場的風(fēng)險，落實《證券法》有關(guān)開戶實名制要求，證監(jiān)會自2007年8月正式啟動了證券市場賬戶規(guī)范工作，將證券市場賬戶分為合格賬戶、休眠賬戶和不合格賬戶三類。整個市場賬戶規(guī)范工作預(yù)計將歷時一年，屆時所有不合格賬戶將被中止交易，全部休眠賬戶將退出交易，能夠參與交易的均為實名對應(yīng)的合格賬戶，實現(xiàn)從證券公司端堵塞資金假借他人名義進入或流出證券市場的漏洞。（但有為 苗燕）
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