中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會令
2009年 第 1號
《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》已經(jīng)2009年9月18日中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過，現(xiàn)予公布，自2009年10月1日起施行。
主 席 吳定富
二○○九年九月二十五日
保險(xiǎn)公司管理規(guī)定
第一章 總 則
第一條 為了加強(qiáng)對保險(xiǎn)公司的監(jiān)督管理，維護(hù)保險(xiǎn)市場的正常秩序，保護(hù)被保險(xiǎn)人合法權(quán)益，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》（以下簡稱《保險(xiǎn)法》）、《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條 中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）根據(jù)法律和國務(wù)院授權(quán)，對保險(xiǎn)公司實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理。
中國保監(jiān)會的派出機(jī)構(gòu)在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)依法履行監(jiān)管職責(zé)。
第三條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊的商業(yè)保險(xiǎn)公司。
本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)公司依法設(shè)立的分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部、營銷服務(wù)部以及各類專屬機(jī)構(gòu)。專屬機(jī)構(gòu)的設(shè)立和管理，由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。
本規(guī)定所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)。
第四條 本規(guī)定所稱分公司，是指保險(xiǎn)公司依法設(shè)立的以分公司命名的分支機(jī)構(gòu)。
本規(guī)定所稱省級分公司，是指保險(xiǎn)公司根據(jù)中國保監(jiān)會的監(jiān)管要求，在各省、自治區(qū)、直轄市內(nèi)負(fù)責(zé)許可申請、報(bào)告提交等相關(guān)事宜的分公司。保險(xiǎn)公司在住所地以外的各省、自治區(qū)、直轄市已經(jīng)設(shè)立分公司的，應(yīng)當(dāng)指定其中一家分公司作為省級分公司。
保險(xiǎn)公司在計(jì)劃單列市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)指定一家分支機(jī)構(gòu)，根據(jù)中國保監(jiān)會的監(jiān)管要求，在計(jì)劃單列市負(fù)責(zé)許可申請、報(bào)告提交等相關(guān)事宜。
省級分公司設(shè)在計(jì)劃單列市的，由省級分公司同時負(fù)責(zé)前兩款規(guī)定的事宜。
第五條 保險(xiǎn)業(yè)務(wù)由依照《保險(xiǎn)法》設(shè)立的保險(xiǎn)公司以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他保險(xiǎn)組織經(jīng)營，其他單位和個人不得經(jīng)營或者變相經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。
第二章 法人機(jī)構(gòu)設(shè)立
第六條 設(shè)立保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)遵循下列原則：
（一）符合法律、行政法規(guī)；
（二）有利于保險(xiǎn)業(yè)的公平競爭和健康發(fā)展。
第七條 設(shè)立保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提出籌建申請，并符合下列條件：
（一）有符合法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定條件的投資人，股權(quán)結(jié)構(gòu)合理；
（二）有符合《保險(xiǎn)法》和《公司法》規(guī)定的章程草案；
（三）投資人承諾出資或者認(rèn)購股份，擬注冊資本不低于人民幣2億元，且必須為實(shí)繳貨幣資本；
（四）具有明確的發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營策略、組織機(jī)構(gòu)框架、風(fēng)險(xiǎn)控制體系；
（五）擬任董事長、總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會規(guī)定的任職資格條件；
（六）有投資人認(rèn)可的籌備組負(fù)責(zé)人；
（七）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
中國保監(jiān)會根據(jù)保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營規(guī)模，可以調(diào)整保險(xiǎn)公司注冊資本的最低限額，但不得低于人民幣2億元。
第八條 申請籌建保險(xiǎn)公司的，申請人應(yīng)當(dāng)提交下列材料一式三份：
（一）設(shè)立申請書，申請書應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立保險(xiǎn)公司的名稱、擬注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等；
（二）設(shè)立保險(xiǎn)公司可行性研究報(bào)告，包括發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營策略、組織機(jī)構(gòu)框架和風(fēng)險(xiǎn)控制體系等；
（三）籌建方案；
（四）保險(xiǎn)公司章程草案；
（五）中國保監(jiān)會規(guī)定投資人應(yīng)當(dāng)提交的有關(guān)材料；
（六）籌備組負(fù)責(zé)人、擬任董事長、總經(jīng)理名單及本人認(rèn)可證明；
（七）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。
第九條 中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)對籌建保險(xiǎn)公司的申請進(jìn)行審查，自受理申請之日起6個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面說明理由。
第十條 中國保監(jiān)會在對籌建保險(xiǎn)公司的申請進(jìn)行審查期間，應(yīng)當(dāng)對投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。
中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)聽取擬任董事長、總經(jīng)理對擬設(shè)保險(xiǎn)公司在經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)發(fā)展等方面的工作思路。
第十一條 經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)籌建保險(xiǎn)公司的，申請人應(yīng)當(dāng)自收到批準(zhǔn)籌建通知之日起1年內(nèi)完成籌建工作。籌建期間屆滿未完成籌建工作的，原批準(zhǔn)籌建決定自動失效。
籌建機(jī)構(gòu)在籌建期間不得從事保險(xiǎn)經(jīng)營活動?；I建期間不得變更主要投資人。
第十二條 籌建工作完成后，符合下列條件的，申請人可以向中國保監(jiān)會提出開業(yè)申請：
（一）股東符合法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定；
（二）有符合《保險(xiǎn)法》和《公司法》規(guī)定的章程；
（三）注冊資本最低限額為人民幣2億元，且必須為實(shí)繳貨幣資本；
（四）有符合中國保監(jiān)會規(guī)定任職資格條件的董事、監(jiān)事和高級管理人員；
（五）有健全的組織機(jī)構(gòu)；
（六）建立了完善的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等制度；
（七）有具體的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃和按照資產(chǎn)負(fù)債匹配等原則制定的中長期資產(chǎn)配置計(jì)劃；
（八）具有合法的營業(yè)場所，安全、消防設(shè)施符合要求，營業(yè)場所、辦公設(shè)備等與業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃相適應(yīng)，信息化建設(shè)符合中國保監(jiān)會要求；
（九）法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
第十三條 申請人提出開業(yè)申請，應(yīng)當(dāng)提交下列材料一式三份：
（一）開業(yè)申請書；
（二）創(chuàng)立大會決議，沒有創(chuàng)立大會決議的，應(yīng)當(dāng)提交全體股東同意申請開業(yè)的文件或者決議；
（三）公司章程；
（四）股東名稱及其所持股份或者出資的比例，資信良好的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，資本金入賬原始憑證復(fù)印件；
（五）中國保監(jiān)會規(guī)定股東應(yīng)當(dāng)提交的有關(guān)材料；
（六）擬任該公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的簡歷以及相關(guān)證明材料；
（七）公司部門設(shè)置以及人員基本構(gòu)成；
（八）營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)的證明文件；
（九）按照擬設(shè)地的規(guī)定提交有關(guān)消防證明；
（十）擬經(jīng)營保險(xiǎn)險(xiǎn)種的計(jì)劃書、3年經(jīng)營規(guī)劃、再保險(xiǎn)計(jì)劃、中長期資產(chǎn)配置計(jì)劃，以及業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等主要制度；
（十一）信息化建設(shè)情況報(bào)告；
（十二）公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知；
（十三）中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。
第十四條 中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)審查開業(yè)申請，進(jìn)行開業(yè)驗(yàn)收，并自受理開業(yè)申請之日起60日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開業(yè)的決定。驗(yàn)收合格決定批準(zhǔn)開業(yè)的，頒發(fā)經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證；驗(yàn)收不合格決定不批準(zhǔn)開業(yè)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。
經(jīng)批準(zhǔn)開業(yè)的保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)持批準(zhǔn)文件以及經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可營業(yè)。
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