第七章 監(jiān)督管理
第五十九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，采取現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管相結(jié)合的方式。
第六十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以將其列為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象：
（一）嚴(yán)重違法；
（二）償付能力不足；
（三）財(cái)務(wù)狀況異常；
（四）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要重點(diǎn)監(jiān)管的其他情形。
第六十一條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查包括但不限于下列事項(xiàng)：
（一）機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更是否依法經(jīng)批準(zhǔn)或者向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告；
（二）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格是否依法經(jīng)核準(zhǔn)；
（三）行政許可的申報(bào)材料是否真實(shí)；
（四）資本金、各項(xiàng)準(zhǔn)備金是否真實(shí)、充足；
（五）公司治理和內(nèi)控制度建設(shè)是否符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定；
（六）償付能力是否充足；
（七）資金運(yùn)用是否合法；
（八）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)情況是否合法，報(bào)告、報(bào)表、文件、資料是否及時(shí)、完整、真實(shí)；
（九）是否按規(guī)定對(duì)使用的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率報(bào)經(jīng)審批或者備案；
（十）與保險(xiǎn)中介的業(yè)務(wù)往來(lái)是否合法；
（十一）信息化建設(shè)工作是否符合規(guī)定；
（十二）需要事后報(bào)告的其他事項(xiàng)是否按照規(guī)定報(bào)告；
（十三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法檢查的其他事項(xiàng)。
第六十二條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，并按中國(guó)保監(jiān)會(huì)的要求提供有關(guān)文件、材料。
第六十三條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)工作人員依法實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查；檢查人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示有關(guān)證件和檢查通知書。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以在現(xiàn)場(chǎng)檢查中，委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所等中介服務(wù)機(jī)構(gòu)提供相關(guān)專業(yè)服務(wù)；委托上述中介服務(wù)機(jī)構(gòu)提供專業(yè)服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)簽訂書面委托協(xié)議。
第六十四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)頻繁撤銷分支機(jī)構(gòu)、頻繁變更分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等情形，可能或者已經(jīng)對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)造成不利影響的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)根據(jù)監(jiān)管需要采取下列措施：
（一）要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在指定時(shí)間內(nèi)完善分支機(jī)構(gòu)管理的相關(guān)制度；
（二）詢問(wèn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)人員，了解變更、撤銷的有關(guān)情況；
（三）要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提供其內(nèi)部對(duì)變更、撤銷行為進(jìn)行決策的相關(guān)文件和資料；
（四）出示重大風(fēng)險(xiǎn)提示函，或者對(duì)有關(guān)人員進(jìn)行監(jiān)管談話；
（五）依法采取的其他措施。
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的要求進(jìn)行整改，并及時(shí)將整改情況書面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。
第六十五條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)根據(jù)監(jiān)管需要，要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行報(bào)告或者提供專項(xiàng)資料。
第六十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送營(yíng)業(yè)報(bào)告、精算報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、償付能力報(bào)告、合規(guī)報(bào)告等報(bào)告、報(bào)表、文件和資料。
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交的各類報(bào)告、報(bào)表、文件和資料，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整、準(zhǔn)確。
第六十七條 保險(xiǎn)公司的股東大會(huì)、股東會(huì)、董事會(huì)的重大決議，應(yīng)當(dāng)在決議作出后30日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
第六十八條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)根據(jù)監(jiān)管需要，對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)控制、內(nèi)部管理等有關(guān)重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。
第六十九條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，對(duì)有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不得超過(guò)3萬(wàn)元，對(duì)沒有違法所得的處以1萬(wàn)元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。
第八章 附 則
第七十條 外資獨(dú)資保險(xiǎn)公司、中外合資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立適用本規(guī)定；中國(guó)保監(jiān)會(huì)之前作出的有關(guān)規(guī)定與本規(guī)定不一致的，以本規(guī)定為準(zhǔn)。
對(duì)外資獨(dú)資保險(xiǎn)公司、中外合資保險(xiǎn)公司的其他管理，適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
第七十一條 除本規(guī)定第四十二條和第七十二條第一款規(guī)定的情形外，外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司只能在其住所地的省、自治區(qū)、直轄市行政轄區(qū)內(nèi)開展業(yè)務(wù)。
對(duì)外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司的其他管理，參照本規(guī)定對(duì)保險(xiǎn)公司總公司的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
第七十二條 再保險(xiǎn)公司，包括外國(guó)再保險(xiǎn)公司分公司，可以直接在全國(guó)開展再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。
再保險(xiǎn)公司適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
第七十三條 政策性保險(xiǎn)公司、相互制保險(xiǎn)公司參照適用本規(guī)定，國(guó)家另有規(guī)定的除外。
第七十四條 保險(xiǎn)公司在境外設(shè)立子公司、分支機(jī)構(gòu)、代表機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)；其設(shè)立條件和管理，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。
境內(nèi)非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
第七十五條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，加入保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)。
第七十六條 本規(guī)定施行前已經(jīng)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)，無(wú)需按照本規(guī)定的設(shè)立條件重新申請(qǐng)?jiān)O(shè)立審批，但應(yīng)當(dāng)符合本規(guī)定對(duì)分支機(jī)構(gòu)的日常管理要求。不符合規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)自本規(guī)定施行之日起2年內(nèi)進(jìn)行整改，在高級(jí)管理人員或者主要負(fù)責(zé)人資質(zhì)、場(chǎng)所規(guī)范、許可證使用、分支機(jī)構(gòu)管理等方面達(dá)到本規(guī)定的相關(guān)要求。
第七十七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)依照本規(guī)定報(bào)送的各項(xiàng)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料，應(yīng)當(dāng)用中文書寫。原件為外文的，應(yīng)當(dāng)附中文譯本；中文與外文意思不一致的，以中文為準(zhǔn)。
第七十八條 本規(guī)定中的日是指工作日，不含法定節(jié)假日；本規(guī)定中的以上、以下，包括本數(shù)。
第七十九條 本規(guī)定由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第八十條 本規(guī)定自2009年10月1日起施行。中國(guó)保監(jiān)會(huì)2004年5月13日發(fā)布的《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令〔2004〕3號(hào)）同時(shí)廢止。
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