國際金價20天漲10% 地下炒金陷阱令投資者血本無歸
11月初至今，國際金價已上漲近10%，金價的高歌猛進也讓許多地下炒金機構(gòu)蠢蠢欲動，最高達500倍的交易杠桿是他們誘惑投資者的“利器”，但這也意味著，國際金價只要漲跌0.2%，客戶就可能被強行平倉或協(xié)議平倉。
“我公司代理炒倫敦金、紐約金，都是國際電子盤，1000美元就能做一手，杠桿比例可達100倍到500倍。”日前，記者接到了某黃金投資公司業(yè)務(wù)員的推銷電話。
該業(yè)務(wù)員自稱小陳，在他的熱情邀請下，記者來到該公司位于京城某高檔寫字樓的辦事處。該辦事處給人的第一印象頗為正規(guī)，裝修整潔明亮，電腦等辦公用品一應(yīng)俱全，約200平方米的空間內(nèi)，前臺、理財咨詢室、經(jīng)理室等部門齊備。雖然是周末，但公司內(nèi)仍熱鬧非凡，投資者們都擠在一間十余平方米的教室里聚精會神地聽講。據(jù)小陳介紹，講座講的是投資培訓(xùn)課程，每次來聽課的人都不少。
隨后，小陳對記者展開了推銷攻勢?！拔覀兊耐顿Y門檻是5000美元，1000美元就能做一手倫敦金，如果滿倉操作，交易杠桿最高能有500倍，黃金每漲跌1美元，就能盈利500美元”；“我公司手續(xù)費很低，黃金交易只有萬分之七，外匯交易只有萬分之五”；“我們使用的是全球知名的IBG交易有限公司的外匯交易平臺，24小時都可交易”……
在該公司的宣傳手冊上，記者也看到了諸如“一本萬利”、“以小博大”、“低風(fēng)險、高利潤”、“無論漲跌均可盈利”等等頗為誘人的字眼。
不過，在所謂“低風(fēng)險、高利潤”背后，高達100倍到500倍的交易杠桿其實意味著巨大的風(fēng)險，如果投資者的交易方向與行情相悖，那么黃金每漲跌1美元，投資者的虧損就可能高達500美元。據(jù)公開統(tǒng)計，國際金價每日波動的浮動區(qū)間一般在2%-3%之間，按500倍的杠桿計算，國際金價只要漲跌0.2%，客戶就可能被強行平倉或協(xié)議平倉。此外，記者發(fā)現(xiàn)，所謂“全球知名”的IBG交易有限公司甚至沒有官方網(wǎng)站，在網(wǎng)絡(luò)上的相關(guān)信息也寥寥無幾。
據(jù)了解，目前國內(nèi)的地下炒金公司主要分為兩類，一類自稱是香港和境外公司在內(nèi)地的代理機構(gòu)或分公司，通過網(wǎng)上交易平臺在內(nèi)地發(fā)展客戶；另一類則是在內(nèi)地自設(shè)交易平臺，與客戶進行對賭交易的非法公司。
其中，前一類炒金公司的注冊地通常不在中國內(nèi)地，這也意味著，此類公司不受國內(nèi)監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)控，屬于灰色地帶。法律界人士指出，期貨交易屬于特許行業(yè)，需要相應(yīng)政府許可，即使是正規(guī)注冊的期貨公司，業(yè)務(wù)范圍也僅限于國內(nèi)公開上市交易的品種，不能跨國操作國外期貨品種?！岸@類地下炒金公司未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，便私自在境內(nèi)設(shè)點開展業(yè)務(wù)或者直接在網(wǎng)上招攬客戶進行外盤期貨交易，沒有明確的法規(guī)約束，投資者的投資行為缺乏法律保障?！?br/>
另外，由于這類炒金公司的注冊地多為中國香港或海外，因此投資者的資金必須存入境外銀行，記者暗訪的黃金投資公司也是如此。小陳告訴記者，若想進行黃金交易，須將資金以美元形式存入該公司注冊地——香港的指定銀行中。與國內(nèi)股票、期貨賬戶的銀行第三方托管機制不同，投資者的資金必須劃入該公司在銀行所開立的賬戶中，而并非投資者本人開設(shè)的賬戶。如此一來，投資者可能要面臨更大的信用風(fēng)險：如果該公司經(jīng)營不善或經(jīng)營者有意詐騙攜款潛逃，炒金者的資金將很難追回。
更值得警惕的是，一些地下炒金公司完全是抱著與客戶對賭的目的進行非法操作。這類對賭公司根本不在乎手續(xù)費的多寡，他們的最終目標(biāo)是榨取客戶的本金。業(yè)內(nèi)人士表示，這些非法公司自設(shè)平臺，客戶交易資金根本不進入交易所，公司甚至監(jiān)視和操作客戶的交易系統(tǒng)。地下炒金公司直接和客戶進行對賭，或?qū)⒉煌蛻舻馁I單和賣單進行配對，即內(nèi)部對沖，一點一點“吞掉”客戶的資金。如果遇到金價大漲大跌，網(wǎng)絡(luò)交易系統(tǒng)還可能出現(xiàn)無法交易的“意外”。此時，投資者便會因為無法及時追加保證金被強行平倉，甚至爆倉，最終血本無歸。
近年來，地下炒金大案頻發(fā)，收取高額手續(xù)費、涉嫌與客戶對賭、私吞投資者保證金的事件屢屢發(fā)生。
上海黃金交易所交易部總經(jīng)理石巖峰曾表示，參與地下炒金的投資者幾乎是全軍覆沒。上海聯(lián)泰金案，700多名炒金客的3000多萬元資金不知去向。億高黃金地下炒金案在短短一年中便招攬到高達4000多萬元的散戶資金，投資客大多虧損出局。今年9月29日，陜西、貴州、甘肅的三名無業(yè)人員打著香港英皇金銀有限公司的旗號以炒黃金理財?shù)拿x發(fā)布網(wǎng)絡(luò)，騙取會員投資，涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷被湖南澧縣公安局抓捕，初步查明涉案金額達9000多萬元。10月底，涉案金額高達583億元的地下炒金第一大案一審落下帷幕，浙江世紀(jì)黃金制品有限公司誘騙數(shù)千投資者，導(dǎo)致不少投資者傾家蕩產(chǎn)，公司法定代表人張勇被判處有期徒刑9年。
廣東粵寶黃金投資有限公司首席分析師朱志剛則提醒投資者，在投資黃金前應(yīng)多方面收集市場信息，選擇正規(guī)的投資渠道。實際上，近些年我國黃金投資渠道也在不斷拓寬，除了投資者較為熟悉的實物金、紙黃金、黃金期貨等品種，還可以進行黃金延期交易、黃金定投等業(yè)務(wù)。這些業(yè)務(wù)大多通過上海黃金交易所、上海期貨交易所、國內(nèi)各大商業(yè)銀行進行，投資者的資金安全可以得到保障。
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