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2007年中國反洗錢報告(摘要)
關(guān)鍵詞： 中國反洗錢報告，反洗錢報告
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三、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)反洗錢制度建設(shè)
(一)銀監(jiān)會
銀監(jiān)會召開《反洗錢工作部際聯(lián)席會議制度》工作落實(shí)會議，要求各地方銀行監(jiān)管部門依據(jù)《反洗錢法》在審批銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入和人員任職時將反洗錢內(nèi)部控制制度作為審查的內(nèi)容之一，及時向中國人民銀行通報銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與反洗錢工作相關(guān)的監(jiān)管信息，配合中國人民銀行實(shí)施反洗錢監(jiān)管。會議還明確了銀監(jiān)會其他有關(guān)部門配合中國人民銀行開展反洗錢工作的相關(guān)職責(zé)。
(二) 證監(jiān)會
證監(jiān)會將《反洗錢法》的要求融入證券期貨行業(yè)的日常監(jiān)督管理工作中，在建設(shè)行業(yè)基礎(chǔ)制度的同時，穩(wěn)步推進(jìn)反洗錢工作。
1. 完善客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管體系，實(shí)現(xiàn)客戶交易結(jié)算資金全封閉銀證轉(zhuǎn)賬證監(jiān)會統(tǒng)一部署并推動實(shí)施證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管工作。在第三方存管體系下，證券公司不再直接向客戶提供資金存取服務(wù)，只負(fù)責(zé)客戶證券交易、股份管理和清算交收等業(yè)務(wù)，另由具備存管資格的商業(yè)銀行負(fù)責(zé)向客戶提供資金存取服務(wù)。資金進(jìn)出證券市場唯一的渠道就是客戶銀行結(jié)算賬戶，證券市場中客戶資金的流入流出完全透明，從而實(shí)現(xiàn)了客戶交易結(jié)算資金的封閉運(yùn)行，有利于對資金在證券市場流動的監(jiān)控，為防范洗錢活動奠定了制度基礎(chǔ)。截至2007 年底，所有合格賬戶全部上線。2008 年證監(jiān)會將結(jié)合賬戶規(guī)范工作，繼續(xù)推進(jìn)客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管工作，確保規(guī)范后的賬戶及時上線，實(shí)現(xiàn)全部參與交易的客戶交易結(jié)算資金完全封閉運(yùn)行。
2. 建立期貨保證金安全存管監(jiān)控制度，落實(shí)開戶實(shí)名制
為加強(qiáng)期貨業(yè)反洗錢工作，強(qiáng)化期貨保證金封閉管理和落實(shí)開戶實(shí)名制的要求，從制度上防范行業(yè)洗錢風(fēng)險，證監(jiān)會于2007 年4 月9 日頒布了新修訂的《期貨公司管理辦法》，確立了符合《反洗錢法》有關(guān)規(guī)定要求的期貨保證金安全存管制度?！镀谪浌竟芾磙k法》第五十一條規(guī)定，客戶開立賬戶，必須出具中國公民身份證明或者中國法人資格或其他經(jīng)濟(jì)組織資格的合法證件。第七十二條規(guī)定，客戶應(yīng)當(dāng)向期貨公司登記以個人名義開立的用于存取保證金的期貨結(jié)算賬戶。期貨公司和客戶應(yīng)當(dāng)通過備案的期貨保證金賬戶和登記的期貨結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存取保證金。第七十三條規(guī)定，期貨公司應(yīng)當(dāng)按照期貨保證金安全存管監(jiān)控的規(guī)定，及時向期貨保證金安全存管監(jiān)控機(jī)構(gòu)報送信息。中國期貨保證金監(jiān)控中心有限公司作為期貨保證金存管監(jiān)控機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)建立管理期貨保證金監(jiān)控系統(tǒng)，對期貨保證金及相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)控。
為督促期貨公司執(zhí)行開戶實(shí)名制的規(guī)定，2007 年證監(jiān)會期貨主管部門專門發(fā)文，要求期貨公司對客戶開戶時采集并保存影像資料，同時規(guī)定投資者必須本人親自辦理開戶手續(xù)，不得委托他人辦理。
3. 發(fā)布《基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》，提出反洗錢要求2007 年10 月發(fā)布《基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》，其中的有關(guān)規(guī)定對基金銷售機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)提出規(guī)范性要求。該指導(dǎo)意見要求基金銷售機(jī)構(gòu)切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，建立和完善反洗錢內(nèi)部控制制度，有效識別客戶身份，確?；痄N售業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)符合反洗錢法律法規(guī)的要求。基金銷售機(jī)構(gòu)在辦理基金業(yè)務(wù)時應(yīng)確保申購資金銀行賬戶、基金份額持有人和制定贖回資金銀行賬戶為同一身份。基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對反洗錢相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的異常交易進(jìn)行監(jiān)控、記錄和報告。
(三)保監(jiān)會
保監(jiān)會于 2007 年2 月向保險行業(yè)下發(fā)《關(guān)于貫徹落實(shí)〈反洗錢法〉，防范保險業(yè)洗錢風(fēng)險的通知》，強(qiáng)調(diào)保險業(yè)開展反洗錢工作的重要性和必要性，對保險機(jī)構(gòu)在建立健全反洗錢組織機(jī)構(gòu)和內(nèi)部控制制度、落實(shí)保險市場準(zhǔn)入階段的反洗錢審查制度、開展反洗錢宣傳培訓(xùn)等方面作了明確要求。各保險機(jī)構(gòu)相繼成立了以公司領(lǐng)導(dǎo)為組長、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，指定了負(fù)責(zé)反洗錢工作的具體部門和聯(lián)系人，并積極研究加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程，逐步建立公司內(nèi)部的反洗錢工作機(jī)制。
四、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)
隨著我國反洗錢立法體系不斷健全、監(jiān)管層制度建設(shè)力度不斷加大，金融機(jī)構(gòu)對自身反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)的重視程度也與日俱增。從總體上看，所有境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)均按照反洗錢法律規(guī)定的要求，明確了從高層管理人員到一線業(yè)務(wù)人員的反洗錢職責(zé)，制定了相關(guān)內(nèi)部控制制度，對大額和可疑交易報告、客戶身份識別等重點(diǎn)工作制定出較為細(xì)致的內(nèi)部操作規(guī)程，金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制體系正逐步完善。2007 年，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制制度建設(shè)的重點(diǎn)放在了按新法律規(guī)定的要求更新原有的制度方面，證券期貨業(yè)和保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)全年的工作重點(diǎn)是根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》進(jìn)行反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)，取得了一定進(jìn)展。