近日，《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）以中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令的形式發(fā)布，并將于2010年6月10日起施行。日前，中國(guó)保監(jiān)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“保監(jiān)會(huì)”）有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就發(fā)布《辦法》的有關(guān)情況回答了記者的提問(wèn)。
問(wèn)：保監(jiān)會(huì)發(fā)布《辦法》的背景和意義？
答：股權(quán)是公司治理的基礎(chǔ)，加強(qiáng)股權(quán)監(jiān)管對(duì)于完善保險(xiǎn)公司治理關(guān)系重大。保監(jiān)會(huì)一直非常重視保險(xiǎn)公司股權(quán)管理，2000年以來(lái)先后發(fā)布了《向保險(xiǎn)公司投資入股管理暫行規(guī)定》、《關(guān)于規(guī)范中資保險(xiǎn)公司吸收外資參股有關(guān)事項(xiàng)的通知》等規(guī)章和文件，保證保險(xiǎn)公司資本金來(lái)源正當(dāng)、真實(shí)，促進(jìn)保險(xiǎn)公司規(guī)范管理。
十年來(lái)，隨著我國(guó)改革開放的深入和保險(xiǎn)業(yè)的快速發(fā)展，保險(xiǎn)公司資本構(gòu)成多元化和股權(quán)結(jié)構(gòu)多樣化特征日益明顯，股權(quán)流動(dòng)和股權(quán)交易日趨頻繁，新情況、新問(wèn)題不斷出現(xiàn)，現(xiàn)行規(guī)定已不能適應(yīng)當(dāng)前保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展和監(jiān)管的新形勢(shì)，迫切需要調(diào)整和更新。同時(shí)，2006年《公司法》和2009年《保險(xiǎn)法》對(duì)于公司設(shè)立、股東人數(shù)、股東資格和股權(quán)變更等制度做出了新的規(guī)定，需要落實(shí)并加以細(xì)化。為此，保監(jiān)會(huì)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，借鑒相關(guān)行業(yè)的有益經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合近年來(lái)的工作實(shí)踐，研究制定了本《辦法》。
《辦法》的出臺(tái)，是保監(jiān)會(huì)在當(dāng)前國(guó)際國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)下，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，加強(qiáng)和改善保險(xiǎn)監(jiān)管，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展的一項(xiàng)重要舉措?！掇k法》系統(tǒng)性、指導(dǎo)性和操作性較強(qiáng)，對(duì)于加強(qiáng)保險(xiǎn)公司股權(quán)監(jiān)管、保持保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定、維護(hù)投資人和被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益具有重要的意義。
問(wèn)：《辦法》制定的基本原則？
答：《辦法》的制定堅(jiān)持了以下三個(gè)原則：
一是遵循市場(chǎng)規(guī)律、尊重商業(yè)選擇的原則?！掇k法》順應(yīng)近年來(lái)保險(xiǎn)公司股權(quán)發(fā)展的新趨勢(shì)，刪除了以往法規(guī)中行政管理性的條款，在股東持股時(shí)間、股權(quán)轉(zhuǎn)讓程序和單一股東持股比例等方面給予市場(chǎng)更多的靈活度，體現(xiàn)了對(duì)股東和公司選擇權(quán)的尊重。
二是實(shí)質(zhì)重于形式的原則?！掇k法》通過(guò)建立和完善股東申報(bào)等制度，強(qiáng)化了對(duì)股東實(shí)際控制人和關(guān)聯(lián)關(guān)系的監(jiān)管，切實(shí)防范表面形式合規(guī)、背后卻隱含復(fù)雜股權(quán)關(guān)系帶來(lái)的潛在風(fēng)險(xiǎn)。
三是從行政審批向強(qiáng)制信息披露監(jiān)管轉(zhuǎn)變的原則?！掇k法》立足于我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)實(shí)際，將保險(xiǎn)公司視同為準(zhǔn)公眾公司，確立了逐步從監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核材料、實(shí)施審批過(guò)渡到要求公司披露信息、主動(dòng)接受社會(huì)監(jiān)督的基本制度，不斷增強(qiáng)監(jiān)管的科學(xué)性和有效性，提高保險(xiǎn)體系的透明度。
問(wèn)：依《辦法》規(guī)定，哪些機(jī)構(gòu)可以向保險(xiǎn)公司投資入股？
答：《辦法》規(guī)定，除通過(guò)證券交易所購(gòu)買上市保險(xiǎn)公司股票外，兩大類機(jī)構(gòu)可以向保險(xiǎn)公司投資入股，即境內(nèi)企業(yè)法人和境外金融機(jī)構(gòu)。
境內(nèi)企業(yè)法人向保險(xiǎn)公司投資入股，主要條件包括：一是財(cái)務(wù)狀況良好穩(wěn)定，且有盈利；二是具有良好的誠(chéng)信記錄和納稅記錄；三是最近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄；四是投資人為金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合相應(yīng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審慎監(jiān)管指標(biāo)要求。
境外金融機(jī)構(gòu)向保險(xiǎn)公司投資入股，主要條件包括：一是財(cái)務(wù)狀況良好穩(wěn)定，最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；二是最近一年年末總資產(chǎn)不少于20億美元；三是國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)最近三年對(duì)其長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)為A級(jí)以上；四是最近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄；五是符合所在地金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審慎監(jiān)管指標(biāo)要求。
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