保監(jiān)發(fā)〔2008〕122號
關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管暫行辦法》的通知
各保監(jiān)局：
為切實(shí)增強(qiáng)保險(xiǎn)中介監(jiān)管的針對性和有效性，科學(xué)合理分配監(jiān)管資源，現(xiàn)將《保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管暫行辦法》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。
保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管暫行辦法
第一條為切實(shí)履行對保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職能，形成保險(xiǎn)中介市場風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，合理分配監(jiān)管資源，提高保險(xiǎn)中介監(jiān)管效率和防范風(fēng)險(xiǎn)的能力，依據(jù)《保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)章制定本辦法。
第二條本辦法所稱分類監(jiān)管是指中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)客觀既有信息，綜合分析評估保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)評估結(jié)果將其歸入特定監(jiān)管類屬，并采取針對性監(jiān)管措施的方法。
第三條本辦法所稱保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)是指依據(jù)《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》、《保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》依法設(shè)立的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。
第四條本辦法建立合規(guī)性和穩(wěn)健性兩大類十四個(gè)指標(biāo)，評估保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)健風(fēng)險(xiǎn)和綜合風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分值和穩(wěn)健風(fēng)險(xiǎn)分值分別為其項(xiàng)下各評估指標(biāo)分值之和。綜合風(fēng)險(xiǎn)分值為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分值與穩(wěn)健風(fēng)險(xiǎn)分值之和。分值越大，代表風(fēng)險(xiǎn)越高。
第五條原則上按照綜合風(fēng)險(xiǎn)分值從高至低，將保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)劃分為現(xiàn)場檢查類機(jī)構(gòu)、關(guān)注性非現(xiàn)場檢查類機(jī)構(gòu)、一般非現(xiàn)場檢查類機(jī)構(gòu)?，F(xiàn)場檢查類機(jī)構(gòu)、關(guān)注性非現(xiàn)場檢查類機(jī)構(gòu)的數(shù)量應(yīng)分別不少于轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)總數(shù)的5％、20%。
根據(jù)監(jiān)管實(shí)際，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分值和穩(wěn)健風(fēng)險(xiǎn)分值可以作為輔助分類依據(jù)。
第六條對一般非現(xiàn)場檢查類機(jī)構(gòu)原則上采取定期收集、分析、監(jiān)測市場運(yùn)行數(shù)據(jù)，關(guān)注市場反應(yīng)等非現(xiàn)場檢查方式。
第七條對關(guān)注性非現(xiàn)場檢查類機(jī)構(gòu)在實(shí)行非現(xiàn)場檢查的同時(shí)，應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、重點(diǎn)關(guān)注，可進(jìn)一步采取以下監(jiān)管措施：
（一）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示或者監(jiān)管談話；
（二）提高報(bào)表報(bào)送頻率；
（三）要求對存在風(fēng)險(xiǎn)的領(lǐng)域提交專項(xiàng)報(bào)告、報(bào)表；
（四）要求聘請合格會計(jì)師事務(wù)所對所提供信息進(jìn)行專項(xiàng)外部審計(jì)，提交專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告；
（五）組織現(xiàn)場檢查；
（六）其他必要的監(jiān)管措施。
第八條對現(xiàn)場檢查類機(jī)構(gòu)除采取關(guān)注性非現(xiàn)場檢查類機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施外，每年還應(yīng)至少進(jìn)行一次現(xiàn)場檢查。
第九條中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)以分類監(jiān)管為基礎(chǔ)，積極關(guān)注市場、關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)、關(guān)注輿情動態(tài)和舉報(bào)投訴。對涉嫌違法違規(guī)的保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)，應(yīng)根據(jù)實(shí)際及時(shí)采取現(xiàn)場檢查等有效監(jiān)管措施，不受年度分類結(jié)果約束。
第十條分類所依據(jù)信息和數(shù)據(jù)應(yīng)客觀準(zhǔn)確，主要來源包括以下渠道：
（一）監(jiān)管部門；
（二）保險(xiǎn)行業(yè)組織；
（三）保險(xiǎn)公司；
（四）保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)；
（五）外部審計(jì)機(jī)構(gòu)；
（六）舉報(bào)投訴；
（七）輿情動態(tài)；
（八）其他真實(shí)有效信息渠道。
第十一條派出機(jī)構(gòu)原則上每年應(yīng)對轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行一次分類評估，并在每年第一季度末向中國保監(jiān)會提交上一年度保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管報(bào)告，應(yīng)包括以下內(nèi)容：
（一）分類監(jiān)管實(shí)施情況；
（二）分類監(jiān)管實(shí)施效果、存在的問題與原因分析；
（三）完善分類監(jiān)管的意見和建議；
（四）下一年度的分類監(jiān)管計(jì)劃。
第十二條中國保監(jiān)會系統(tǒng)應(yīng)加強(qiáng)橫向信息溝通和監(jiān)管協(xié)作，提高保險(xiǎn)中介分類監(jiān)管的統(tǒng)一性和協(xié)調(diào)性；派出機(jī)構(gòu)對保險(xiǎn)專業(yè)中介分支機(jī)構(gòu)實(shí)施分類監(jiān)管的情況應(yīng)及時(shí)通報(bào)中國保監(jiān)會及其他相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。
第十三條依據(jù)本辦法對保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行分類的結(jié)果僅在中國保監(jiān)會系統(tǒng)使用。
第十四條附表構(gòu)成本辦法的組成部分。
第十五條本辦法由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。
第十六條本辦法自2009年1月1日起試行。
附表：保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)分類評估指標(biāo)。
|
