保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)分類評(píng)估指標(biāo)
一、合規(guī)性指標(biāo)
附表一：業(yè)務(wù)合規(guī)指標(biāo)
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評(píng)價(jià)重點(diǎn)
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考察保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的合規(guī)情況
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評(píng)價(jià)內(nèi)容
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1、存在以下情形：欺騙保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人；隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況；阻礙投保人履行法律規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)投保人不履行法律規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)；給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同約定以外的其他利益；利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同；偽造、擅自變更保險(xiǎn)合同，或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料；串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人，騙取保險(xiǎn)賠款或者保險(xiǎn)金；以保險(xiǎn)代理、經(jīng)紀(jì)、公估名義從事非法活動(dòng)；挪用、侵占保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)賠款或者保險(xiǎn)金；泄露保險(xiǎn)人、被保險(xiǎn)人、投保人或者受益人的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私；利用業(yè)務(wù)便利為其他單位和個(gè)人謀取非法利益。
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2、在被監(jiān)管查處過(guò)程中存在欺騙、賄賂、隱瞞等行為
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3、其他重大業(yè)務(wù)違規(guī)行為
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計(jì)分方法
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涉嫌上述違規(guī)行為的
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每次5分
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因上述違規(guī)行為被下發(fā)監(jiān)管函、監(jiān)管談話的
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每次10分
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因上述違規(guī)行為被行政罰款的
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每次15-20分
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因上述違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓，或者分支機(jī)構(gòu)因上述違規(guī)行為被吊銷業(yè)務(wù)許可證的
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每次25分
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附表二：行政許可事項(xiàng)合規(guī)指標(biāo)
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評(píng)價(jià)重點(diǎn)
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考察保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)落實(shí)行政許可監(jiān)管要求的情況
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評(píng)價(jià)內(nèi)容
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未按規(guī)定向監(jiān)管部門履行審批、報(bào)備手續(xù)等行為
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計(jì)分方法
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涉嫌上述違規(guī)行為的
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每次2分
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因上述違規(guī)行為被下發(fā)監(jiān)管函、監(jiān)管談話的
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每次4分
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因上述違規(guī)行為被行政罰款的
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每次6-8分
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因上述違規(guī)行為被限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)的
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每次10分
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分支機(jī)構(gòu)因上述違規(guī)行為被吊銷業(yè)務(wù)許可證或因申請(qǐng)材料不真實(shí)而被撤銷行政許可的
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每次12分
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附表三：保證金與職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)合規(guī)指標(biāo)
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評(píng)價(jià)重點(diǎn)
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考察保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)落實(shí)保證金和職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)監(jiān)管要求的情況
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評(píng)價(jià)內(nèi)容
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1、未及時(shí)、足額繳存保證金或者投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)
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2、違規(guī)動(dòng)用保證金
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3、未保持職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的連續(xù)性和有效性
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計(jì)分方法
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涉嫌上述違規(guī)行為的
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每次2分
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因上述違規(guī)行為被下發(fā)監(jiān)管函、監(jiān)管談話的
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每次4分
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因上述違規(guī)行為被行政罰款的
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每次6分
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因上述違規(guī)行為被限制業(yè)務(wù)范圍、停業(yè)整頓的
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每次8分
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